הראל גמל להשקעה מניות סחיר

מבנה ההשקעות של הראל גמל להשקעה מניות סחיר

המסלול מחזיק את מרבית הנכסים במניות סחירות ובמכשירים חשופי מניות, כגון תעודות סל וקרנות מחקות, בארץ ובחו"ל. בנוסף, נשמר לרוב רכיב קטן של מזומנים ושווי מזומנים לצורכי נזילות וניהול שוטף. ההגדרה “מניות סחיר” מבטיחה שההשקעות אינן כוללות רכיבים לא סחירים כמו הלוואות פרטיות או נכסים אלטרנטיביים, אלא נשענות על שוק ההון הסחיר בלבד.

מה המשמעות של מסלול מניות סחיר בגמל להשקעה

במסגרת גמל להשקעה, האפשרות למשוך כספים בכל עת הופכת את נושא הנזילות למשמעותי במיוחד. מסלול מניות סחיר מתאים לכך, משום שהוא מתבסס על נכסים הניתנים למימוש יומיומי בשוק. עם זאת, חשוב לזכור שנזילות אינה מבטלת סיכון - שווי ההשקעה יכול להשתנות באופן חד בטווח הקצר, בהתאם למצב שוקי המניות.

נקודות החוזקה של הראל גמל להשקעה מניות סחיר

• חשיפה מנייתית גבוהה מאוד, המתאימה לחוסכים שמכוונים לצמיחה ארוכת טווח.
• דגש על נכסים סחירים בלבד, המאפשר נזילות וגמישות בניהול ההשקעות.
• אפשרות לפיזור בין שווקים וסקטורים באמצעות מכשירים סחירים.
• ניהול על ידי גוף מוסדי גדול ומנוסה כמו הראל.

סיכונים מרכזיים במסלול מנייתי

מסלול מנייתי חשוף לתנודתיות גבוהה, ולעיתים גם לירידות חדות בתקופות של משברים, האטה כלכלית או שינויי ריבית. בנוסף, כאשר קיימת חשיפה להשקעות בחו"ל, שערי חליפין יכולים להשפיע על התשואה בפועל - לעיתים לטובה ולעיתים לרעה. לכן חשוב לבחון את המסלול בפרספקטיבה של שנים, ולא כפתרון קצר טווח.

למי המסלול יכול להתאים ולמי פחות

הראל גמל להשקעה מניות סחיר עשוי להתאים לחוסכים עם אופק השקעה ארוך, שמבינים שתנודתיות היא חלק בלתי נפרד מהשקעה מנייתית ושואפים למקסם פוטנציאל תשואה לאורך זמן. הוא מתאים גם למי שמעדיף מסלול מנייתי “טהור” בתוך מעטפת של גמל להשקעה. לעומת זאת, מי שזקוק לכסף בטווח קצר או מי שמתקשה להתמודד עם ירידות חדות בערך ההשקעה, עשוי להעדיף מסלולים סולידיים או מעורבים יותר.