תשואות אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500 (14919)

הנכם צופים בנתונים של תגמולים ואישית לפיצויים, אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500, שמספרה הנו 14919. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 4.44%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול שמטרתו להעניק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי באמצעות מעקב אחרי מדד S&P 500, ולכן הוא נחשב למסלול בעל אופי מנייתי מובהק ותנודתיות גבוהה יחסית. המשמעות היא שהחיסכון עשוי ליהנות מפוטנציאל צמיחה לטווח ארוך, אבל גם לחוות ירידות חדות בתקופות של תיקונים בשווקים. במסלולים עוקבי מדד חשוב להבין שהביצועים בפועל יכולים לסטות מעט מהמדד בגלל דמי ניהול, עלויות מסחר וניהול שוטף, ולעיתים גם בשל החזקת מזומן לצרכים תפעוליים. נקודה נוספת שכדאי להביא בחשבון היא השפעת המט"ח: כאשר החשיפה היא בעיקר לנכסים דולריים, התשואה בשקלים מושפעת גם משינוי בשער דולר-שקל (אלא אם מתקיים גידור מט"ח בפועל).

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה עומד מאחורי אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500

זהו מסלול שמיישם גישה פסיבית: במקום לנסות "לנצח" את השוק באמצעות בחירת מניות, הוא שואף לשקף את הרכב המדד והביצועים שלו לאורך זמן. בפועל, החשיפה למדד נעשית לרוב באמצעות מכשירים מחקי מדד כמו קרנות סל או מכשירים דומים, ולעיתים גם באמצעות נגזרים לצורך יישום יעיל של המעקב.

למי המסלול הזה יכול להתאים

אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500 נוטה להתאים בעיקר למי שמכוון לטווח השקעה בינוני-ארוך, ומוכן נפשית וכלכלית לתנודות חדות בדרך. זה עשוי להתאים לחוסכים שמבקשים:

חשיפה רחבה לחברות הגדולות בארה"ב בלי לבחור מניות ספציפיות
גישה פסיבית ושקופה יחסית
פיזור בין מאות חברות גדולות במסגרת המדד

לעומת זאת, מי שמעדיף יציבות גבוהה או מתקרב למועד שבו הכסף נדרש, עשוי לשקול הפחתת סיכון או שילוב עם מסלולים סולידיים יותר.

נקודות החוזקה של אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500

פשטות השקעתית והתמקדות במדד מוכר וברור
פיזור רחב בתוך השוק האמריקאי בין סקטורים וחברות
ניהול פסיבי שפחות תלוי בהחלטות בחירת מניות נקודתיות
עלויות תחרותיות יחסית למסלולים מנוהלים אקטיבית, בהתאם לדמי הניהול בפועל

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול עוקב S&P 500

גם כשמדובר במדד מרכזי ואיכותי, זה עדיין מסלול מנייתי לכל דבר:

ירידות חדות עשויות להתרחש בתקופות של משבר או חוסר ודאות
ריכוזיות בשווי שוק של חברות גדולות משפיעה משמעותית על התוצאה
סיכון מט"ח: שינויים בשער דולר-שקל יכולים להגדיל או לקזז תשואה
סטייה מהמדד בפועל עקב עלויות, תזמון והחזקת מזומן

מבנה ההשקעות של אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500 בפועל

עיקר החשיפה במסלול היא לנכסים מנייתיים שמטרתם לשקף את המדד. לצד זאת ייתכנו רכיבים נוספים כגון:

מזומן ושווי מזומן לצרכי נזילות ותפעול
רכיבים סולידיים נקודתיים בהתאם לאופן יישום המעקב
שימוש מוגבל בנגזרים לצורך ניהול יעיל של החשיפה למדד

הרכב הנכסים עשוי להשתנות לאורך זמן בהתאם לזרימות כספים, התאמות מדד ומדיניות ניהול.

דמי ניהול ומה באמת משפיע על התוצאה נטו

מעבר לדמי הניהול המוסכמים עם הלקוח, קיימות עלויות נוספות שמשפיעות על התשואה נטו:

עלויות מסחר ומרווחים
עלויות החזקה וגלגול של מכשירים מחקי מדד
השפעת החזקת מזומן בתקופות של עליות

בסופו של דבר, הנתון החשוב ביותר הוא התשואה נטו לאחר כל העלויות.

איך להשוות נכון את אינפיניטי גמל עוקב מדד S&P 500 למסלולים דומים

בהשוואה למסלולים אחרים, כדאי לבחון:

דמי ניהול בפועל ולא רק דמי ניהול מוצהרים
איכות המעקב אחרי המדד לאורך זמן
רמת התנודתיות והירידות בתקופות חלשות
איכות השירות, הדיווח וההתנהלות מול הגוף המנהל
התאמה לתכנון הפיננסי הכולל ולטווח ההשקעה האישי

חיפוש באתר

אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500

ביצועים ותשואות אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500

השוואת תשואות בין אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500 למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500

סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500