כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אג"ח עד 10% במניות
- הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
יוני
עבור
פוליסות חסכון,
הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
91.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
0%.
בחודש
יוני
רשמה
הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
תשואה חודשית של
0.31%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד למשקיעים המחפשים רמת סיכון נמוכה מאוד, עם אפשרות לחשיפה מנייתית מצומצמת בלבד. עיקר ההשקעה במסלול מתבצע באפיקי אג"ח, בעוד רכיב המניות מוגבל לעד 10% ומשמש כתוספת קטנה לפוטנציאל התשואה. זהו מסלול שמכוון ליציבות יחסית ולצמצום תנודתיות, ומתאים במיוחד למי שמעדיף שמירה על ערך הכסף במסגרת פוליסת חיסכון.
תשואות הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
תשואה הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות בחודש יוני: 0.31%
תשואה מתחילת השנה: 1.33%
תשואה 3 שנים: 2.43%
תשואה 5 שנים: 11.31%
השוואת תשואות הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
מספר הקופה: 91
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אג"ח עד 10% במניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.80%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: אג"ח עד 10% במניות
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 1,014.37
אלפא עודף תשואה: 0.12
מדד שארפ: -0.04
נכסים נזילים: 68.90%
חשיפה למניות: 5.02%
חשיפה למניות זרות: 35.15%
חשיפה למטבע חוץ: 12.96%
מה זה הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
זהו מסלול השקעה בפוליסת חיסכון שבו מדיניות ההשקעה מגבילה את החשיפה למניות לשיעור מרבי של 10%. המשמעות היא שרוב מוחלט של הכספים מושקעים באפיקים אג"חיים וסולידיים, במטרה לצמצם תנודות חדות בערך החיסכון.
מבנה ההשקעות של הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק המרכזי של התיק
- רכיב מנייתי מצומצם מאוד - עד 10%
- פיזור בין מנפיקים וענפים לצמצום סיכון ריכוזיות
- אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
- חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים וניהול שוטף
היחסים בין האפיקים יכולים להשתנות לאורך זמן, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון שמרנית וברורה.
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה מאוד. התנודתיות נמוכה משמעותית ממסלולים כלליים ומנייתיים, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי בשל המשקל הגבוה של אג"ח. בתקופות של ירידות חדות בשוקי המניות, ההשפעה על המסלול לרוב מתונה מאוד.
נקודות החוזקה של הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות
- מסלול שמרני עם חשיפה מנייתית מינימלית
- מתאים למשקיעים הרגישים לתנודתיות
- תנודתיות נמוכה יחסית לאורך זמן
- יכול לשמש כפתרון סולידי בתוך פוליסת חיסכון
- מאפשר ניהול חיסכון עם סיכון מוגבל
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- פוטנציאל תשואה נמוך ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי גבוה יותר
- סיכון אשראי כתוצאה מחשיפה לאג"ח קונצרניות
- רגישות לשינויים בריבית, במיוחד אם מח"מ האג"ח ארוך
- לא מתאים למי שמכוון לצמיחה משמעותית בטווח הארוך
- השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה
למי הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות יכול להתאים
- משקיעים עם פרופיל סיכון נמוך מאוד
- מי שמחפש אלטרנטיבה סולידית בפוליסת חיסכון
- מי שמתקרב לשימוש בכסף ומעדיף לצמצם תנודתיות
- מי שמעדיף יציבות על פני פוטנציאל תשואה
- מי שכבר מחזיק רכיבים מנייתיים במסלולים אחרים
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמכוון לתשואה מקסימלית בטווח ארוך
- מי שמוכן לתנודתיות גבוהה
- מי שמעדיף מסלול מנייתי או כללי
- משקיעים צעירים עם אופק השקעה ארוך במיוחד
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול
- דמי הניהול בפועל בפוליסת החיסכון
- החשיפה המנייתית בפועל והאם היא קרובה לתקרת ה-10%
- איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
- רגישות התיק לשינויים בריבית
- היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
- התאמה לתיק הכולל ולמטרות החיסכון שלך
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.