הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35

מה זה הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35

זהו מסלול השקעה בפוליסת חיסכון שמחקה את ביצועי מדד תל אביב 35 באמצעות קרנות סל או מכשירים פיננסיים עוקבי מדד. במקום ניהול אקטיבי ובחירת מניות, ההשקעה מתבצעת כך שתשקף את המדד עצמו, לטוב ולרע.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35

• השקעה במניות הכלולות במדד תל אביב 35
• שימוש בקרנות סל או מכשירים מחקי מדד
• פיזור בין החברות הגדולות והסחירות במשק
• חשיפה מלאה לשוק המניות הישראלי
• ללא רכיב אג"חי מייצב
• רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

המבנה נועד לשקף את המדד עם סטייה מינימלית ככל האפשר.

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון גבוהה. התנודתיות גבוהה בהתאם לתנודות שוק המניות, וירידות חדות אפשריות בתקופות של משברים בשוק ההון. לצד זאת, קיים פוטנציאל לתשואה גבוהה בטווח הארוך.

נקודות החוזקה של הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35

• חשיפה ישירה למדד המרכזי של שוק ההון הישראלי
• ניהול פאסיבי ושקוף
• פיזור בין החברות הגדולות במשק
• עלויות ניהול פנימיות נמוכות יחסית
• מתאים כהשקעה מנייתית ארוכת טווח

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

• תנודתיות גבוהה מאוד
• ריכוז גיאוגרפי בשוק הישראלי
• אין רכיב מייצב כמו אג"ח
• לא מתאים למי שזקוק לכסף בטווח קצר
• חשיפה מלאה למשברים בשוק המקומי

למי הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35 יכול להתאים

• משקיעים עם פרופיל סיכון גבוה
• מי שמכוון להשקעה לטווח ארוך
• מי שמאמין בשוק ההון הישראלי
• מי שמעדיף השקעה פאסיבית במדד
• מי שמחפש רכיב מנייתי מובהק בפוליסת חיסכון

למי המסלול פחות מתאים

• משקיעים עם פרופיל סיכון נמוך או בינוני
• מי שמתקרב לשימוש בכסף
• מי שמעדיף פיזור גלובלי רחב
• מי שמתקשה להתמודד עם ירידות חדות

מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול

• דמי הניהול בפועל בפוליסת החיסכון
• הסטייה מהמדד בפועל (Tracking Error)
• משקל החברות הגדולות במדד
• התאמה לתיק הכולל ולשאר החסכונות
• אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה