תשואות אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 (14923)

הנכם צופים בנתונים של קופת גמל להשקעה, אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500, שמספרה הנו 14923. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 5.25%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול שמטרתו להצמיד את ביצועי החיסכון ככל האפשר למדד S&P 500, אחד המדדים המרכזיים בשוק המניות האמריקאי. זהו מסלול מנייתי מאוד, ולכן הוא מתאים בעיקר למי שמוכן לתנודתיות גבוהה בטווח הקצר בתמורה לפוטנציאל צמיחה בטווח הארוך. כמו בכל מסלול עוקב מדד, הביצועים בפועל עשויים להיות שונים מעט מהמדד עצמו, בין היתר בגלל דמי ניהול, עלויות מסחר, איזונים תקופתיים ולעיתים גם החזקת מזומן לצרכים תפעוליים. בנוסף, מאחר שעיקר ההשקעה נעשה בנכסים דולריים, לתשואה בשקלים יש גם רכיב מט"ח משמעותי.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה עומד מאחורי אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500

המסלול מבוסס על גישה פסיבית שמטרתה לעקוב אחרי מדד S&P 500, ולא לנסות להשיג תשואה עודפת באמצעות בחירת מניות נקודתית. החשיפה למדד מיושמת לרוב באמצעות מכשירים מחקי מדד כגון קרנות סל, ולעיתים גם באמצעות נגזרים, כדי לנהל את המעקב בצורה יעילה.

למי אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 יכול להתאים

המסלול עשוי להתאים במיוחד לחוסכים שמחפשים:

חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי
השקעה פסיבית וברורה דרך מדד מוכר
אופק השקעה בינוני-ארוך שמאפשר להתמודד עם תנודתיות

לעומת זאת, מי שמעדיף יציבות גבוהה, מי שזקוק לכסף בטווח קצר, או מי שמתקשה להתמודד עם ירידות זמניות, עשוי לשקול מסלול סולידי יותר או פיזור בין מסלולים.

נקודות החוזקה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500

פיזור רחב בין מאות חברות גדולות בארה"ב
שקיפות והשוואה פשוטה למדד מוכר
גישה פסיבית שמפחיתה תלות בהחלטות ניהול אקטיביות
מתאים כמרכיב מנייתי מרכזי בתיק השקעות

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול עוקב S&P 500

לצד היתרונות, חשוב להכיר גם את הסיכונים:

תנודתיות גבוהה ועליות וירידות חדות בתקופות משבר
השפעה משמעותית של חברות גדולות על ביצועי המדד
חשיפה למט"ח והשפעת שער דולר-שקל על התשואה
פער אפשרי בין תשואת המסלול לתשואת המדד בפועל

מבנה ההשקעות של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 בפועל

עיקר ההשקעה מופנה לנכסים שמייצרים חשיפה למדד S&P 500. לצד זאת ייתכנו רכיבים משלימים:

מזומן ושווי מזומן לצורכי נזילות ותפעול
רכיב אג"ח ממשלתי נקודתי בתקופות מסוימות
שימוש נקודתי בנגזרים לצורך ניהול יעיל של החשיפה

הרכב הנכסים עשוי להשתנות לאורך זמן בהתאם לזרימות כספים ולאופן יישום המעקב.

דמי ניהול ומה משפיע על התשואה נטו

מעבר לדמי הניהול שהחוסך משלם בפועל, קיימות עלויות נוספות שעשויות להשפיע על התוצאה:

עלויות מסחר ומרווחים
עלויות איזון מחדש של החשיפה למדד
השפעת החזקת מזומן בתקופות של עליות חדות

התשואה החשובה היא תמיד התשואה נטו לאחר כל העלויות.

איך להשוות נכון את אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 למסלולים דומים

בהשוואה למסלולים אחרים, מומלץ לבחון:

דמי ניהול בפועל
מידת העקביות של המעקב אחרי המדד
התנהגות המסלול בתקופות של ירידות חדות
פיזור כולל בתיק ההשקעות האישי
איכות השירות, הדיווח וההתנהלות מול הגוף המנהל

חיפוש באתר

אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500

ביצועים ותשואות אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500

השוואת תשואות בין אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500

סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500