מור גמל להשקעה - עוקב מדד S&P500

מה זה בעצם גמל להשקעה עוקב מדד S&P500

מסלול עוקב S&P500 הוא מסלול השקעה פסיבי, שבו ניהול ההשקעות מתבצע במטרה לשכפל את הרכב המדד ותשואתו, ולא לבחור מניות באופן אקטיבי. המשמעות עבור החוסך היא חשיפה למאות חברות מובילות בארצות הברית דרך מוצר אחד, כאשר שווי החיסכון משתנה בהתאם לתנודות שוק המניות האמריקאי.

מבנה ההשקעות של מור גמל להשקעה - עוקב מדד S&P500

במסלול זה עיקר ההשקעות מבוצע באמצעות נכסים מחקי מדד, כגון קרנות סל או קרנות מחקות, שנועדו לשקף את ביצועי מדד S&P500. עקב אופיו של המדד, קיימת לרוב גם חשיפה למטבע חוץ, בעיקר דולר, אשר עשויה להשפיע על התשואה במונחים שקליים לטובה או לרעה.

רמת הסיכון במסלול ולמי הוא מתאים

מדובר במסלול מנייתי מובהק, הנחשב למסלול ברמת סיכון גבוהה יחסית. הוא מתאים לחיסכון לטווח ארוך ולחוסכים שמסוגלים להתמודד עם תנודתיות וירידות זמניות בשווי החיסכון.

• חוסכים עם אופק השקעה ארוך.
• מי שמחפש חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
• חוסכים שמעדיפים ניהול פסיבי ועקיבה אחרי מדד מרכזי.

יתרונות מרכזיים של מור גמל להשקעה - עוקב S&P500

• פיזור רחב בין מאות חברות אמריקאיות.
• פוטנציאל צמיחה גבוה בטווח הארוך.
• ניהול פסיבי ושקיפות גבוהה.
• אפשרות לניצול יתרונות מס בגמל להשקעה, בכפוף לתנאים.

חסרונות ונקודות שחשוב להכיר

• תנודתיות גבוהה, במיוחד בתקופות של ירידות בשוקי המניות.
• חשיפה למטבע דולר, שעשויה להוסיף תנודתיות.
• תלות מלאה בביצועי שוק המניות האמריקאי.
• לא מתאים למי שזקוק ליציבות בטווח קצר.

מה חשוב לבדוק לפני הצטרפות או ניוד

לפני הצטרפות או ניוד למסלול עוקב מדד S&P500, מומלץ לבדוק את דמי הניהול בפועל, הוצאות ניהול השקעות, סטיית העקיבה מהמדד ואופן ההשקעה בפועל. בנוסף, חשוב לוודא שרמת הסיכון והחשיפה למטבע חוץ תואמות את מטרות החיסכון, אופק ההשקעה והעדפות הסיכון האישיות.