כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות השתלמות
- אוכלוסיית יעד
- הראל השתלמות לטווח ארוך
הראל השתלמות לטווח ארוך
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
יולי
עבור
קרנות השתלמות,
הראל השתלמות לטווח ארוך
566.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
0%.
בחודש
יולי
רשמה
הראל השתלמות לטווח ארוך
תשואה חודשית של
0%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל השתלמות לטווח ארוך היא קרן השתלמות שמיועדת לחוסכים עם אופק השקעה ארוך, המעוניינים לשלב פוטנציאל צמיחה משמעותי לצד תנודתיות גבוהה יחסית בדרך. זהו מסלול שמבוסס בדרך כלל על חשיפה מהותית לשוקי ההון, כולל רכיב מנייתי משמעותי והשקעות בארץ ובחו"ל, ולכן הוא מתאים בעיקר למי שמוכן להתמודד עם עליות וירידות לאורך השנים מתוך ראייה ארוכת טווח.
תשואות הראל השתלמות לטווח ארוך
תשואה מתחילת השנה: 4.84%
תשואה 3 שנים: 9.24%
תשואה 5 שנים: 29.64%
השוואת תשואות הראל השתלמות לטווח ארוך לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל השתלמות לטווח ארוך
מספר הקופה: 566
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 01/01/1996
סוג החסכון: קרנות השתלמות
סוג הקופה: אוכלוסיית יעד
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.54%
חברה מנהלת: הראל
סוג התמחות: מתמחה אחר
התמחות משנה: אוכלוסיית יעד
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל השתלמות לטווח ארוך
אלפא עודף תשואה: -0.12
מדד שארפ: 0.41
מה זה הראל השתלמות לטווח ארוך
זהו מסלול בקרן השתלמות שמוגדר לפי אופק ההשקעה ולא לפי תקרת מניות קשיחה. המשמעות היא שניהול ההשקעות מכוון לצמיחה ארוכת טווח, גם במחיר של תנודתיות גבוהה יותר בטווח הקצר והבינוני.
בפועל, המסלול נועד לנצל את היתרון המרכזי של קרן השתלמות פטור ממס רווחי הון - עבור חוסכים שאינם מתכננים משיכה מיידית עם תום שש השנים.
מבנה ההשקעות של הראל השתלמות לטווח ארוך
- רכיב מנייתי משמעותי בישראל ובחו"ל
- אג"ח ממשלתיות וקונצרניות לצורך ניהול סיכונים
- פיזור רחב בין אזורים גיאוגרפיים וסקטורים
- חשיפה למט"ח כחלק מהשקעות גלובליות
- שימוש בכלים סחירים ונזילים לצד גמישות ניהולית
הרכב ההשקעות אינו קבוע ויכול להשתנות בהתאם למדיניות ההשקעה ולתנאי השוק.
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב לרמת סיכון בינונית-גבוהה עד גבוהה. בטווח הקצר ייתכנו תנודות חדות, אך בטווח הארוך קיים פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר ממסלולים סולידיים. ירידות משמעותיות אפשריות בתקופות משבר, ולכן נדרשת סבלנות ואורך רוח.
נקודות החוזקה של הראל השתלמות לטווח ארוך
- פוטנציאל צמיחה גבוה לאורך זמן
- ניצול מלא של יתרון המס בקרן השתלמות
- פיזור רחב בין שווקים ואפיקי השקעה
- מתאים כחיסכון משמעותי לטווח ארוך מאוד
- השתתפות בצמיחה של שוקי ההון הגלובליים
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- תנודתיות גבוהה יחסית למסלולים סולידיים
- ירידות זמניות עשויות להיות חדות
- השפעה של תנודות מט"ח על התשואה
- לא מתאים למשיכה בטווח קצר
- דורש משמעת ואורך רוח מצד החוסך
למי הראל השתלמות לטווח ארוך יכול להתאים
- חוסכים צעירים או בעלי אופק השקעה ארוך
- מי שלא מתכנן למשוך את הכסף מיד בתום 6 שנים
- מי שמוכן לסבול תנודתיות לטובת פוטנציאל תשואה
- מי שכבר מחזיק רכיבים סולידיים במקומות אחרים
- מי שמחפש מסלול צמיחה בקרן השתלמות
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמתכנן משיכה קרובה של הכסף
- מי שמעדיף יציבות גבוהה ותנודתיות נמוכה
- מי שעלול להיבהל מירידות ולפדות בעיתוי לא טוב
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר או בינוני
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול
- דמי הניהול בפועל בקרן ההשתלמות
- רמת החשיפה המנייתית בפועל במסלול
- היקף החשיפה לחו"ל ולמט"ח
- התאמה לשאר החסכונות וההשקעות
- אפשרויות מעבר בין מסלולים ותנאי המעבר
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.