גמל.נט
קרנות השתלמות
עד 15% מניות
הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש יולי עבור קרנות השתלמות, הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות 764. התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 0%. בחודש יולי רשמה הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות תשואה חודשית של 0%. בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.

הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות היא קרן השתלמות שמיועדת לחוסכים המעדיפים רמת סיכון נמוכה מאוד, עם חשיפה מנייתית מצומצמת בלבד. עיקר ההשקעה במסלול מתבצע באפיקי אג"ח, כאשר רכיב המניות מוגבל לעד 10% ומשמש כתוספת קטנה לפוטנציאל התשואה. זהו מסלול שמכוון לשמירה על יציבות יחסית לאורך זמן, ומתאים במיוחד למי שמבקש לצמצם תנודתיות במסגרת קרן השתלמות.

תשואות הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

תשואה מתחילת השנה: 1.62%

תשואה 3 שנים: 3.78%

תשואה 5 שנים: 13.02%

השוואת תשואות הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות לבין המובילות בסגמנט:

נבחרו 0 מוצרים להשוואה (נקה הכל) הצג השוואה

צריכים הכוונה בנושא פיננסי? מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.

השוואה

חודש אחרון ▲ ▼

מתחילת שנה ▲ ▼

שנה ▲ ▼

3 שנים ▲ ▼

5 שנים ▲ ▼

הצטרפות

מידע נוסף על הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

מספר הקופה: 764
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 25/12/2001
סוג החסכון: קרנות השתלמות
סוג הקופה: עד 15% מניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.61%
חברה מנהלת: הראל
סוג התמחות: אג"ח
התמחות משנה: עד 15% מניות

כמה צברת עד כה?

_{פנסיה, קופות גמל, השתלמות}

₪126,403

₪ 0 + ₪ 1,000,000

מה גובה שכרך החודשי?

_{אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי}

₪14,500

₪ 0 + ₪ 30,000

הצטרפות לקופה הטובה ביותר בתנאים מועדפים

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

אלפא עודף תשואה: 0.6

מדד שארפ: 0.05

מה זה הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

זהו מסלול השקעה בקרן השתלמות שבו מדיניות ההשקעה מגבילה את החשיפה למניות לעד 10% בלבד. המשמעות היא שרוב מוחלט של נכסי הקרן מושקעים באפיקים אג"חיים, במטרה לשמור על תנודתיות נמוכה, תוך השארת אפשרות להשתתפות מצומצמת בעליות בשוקי המניות.

מבנה ההשקעות של הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק המרכזי של התיק
רכיב מנייתי מצומצם מאוד - עד 10%
פיזור בין מנפיקים וענפים לצמצום סיכון ריכוזיות
אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים וניהול שוטף

היחסים בין האפיקים יכולים להשתנות לאורך זמן, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון שמרנית וברורה.

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות נחשבת למסלול ברמת סיכון נמוכה מאוד. התנודתיות נמוכה משמעותית ממסלולים כלליים ומנייתיים, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי בשל המשקל הגבוה של אג"ח. בתקופות של ירידות חדות בשוקי המניות, ההשפעה על הקרן לרוב מתונה מאוד.

נקודות החוזקה של הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות

מסלול שמרני עם חשיפה מנייתית מינימלית
מתאים לחוסכים הרגישים לתנודתיות
תנודתיות נמוכה יחסית לאורך זמן
יכול לשמש כחלופה סולידית בתוך קרן השתלמות
מאפשר שמירה על יתרון המס של קרן השתלמות גם ברמת סיכון נמוכה

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

פוטנציאל תשואה נמוך ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי גבוה יותר
סיכון אשראי כתוצאה מחשיפה לאג"ח קונצרניות
רגישות לשינויים בריבית, במיוחד אם מח"מ האג"ח ארוך
לא מתאים למי שמכוון לצמיחה משמעותית בטווח הארוך
השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה

למי הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות יכול להתאים

חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך מאוד
מי שמתקרב למועד משיכה או שימוש בכספי ההשתלמות
מי שמעדיף יציבות על פני פוטנציאל תשואה
מי שמחפש מסלול שמרני במסגרת קרן השתלמות
מי שכבר מחזיק מסלולים מנייתיים באפיקים אחרים

למי המסלול פחות מתאים

חוסכים צעירים עם אופק השקעה ארוך מאוד
מי שמכוון לתשואה מקסימלית לאורך זמן
מי שמוכן לתנודתיות גבוהה
מי שמעדיף מסלול מנייתי או כללי

מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול

סטטוס המסלול בפועל - מסלול ותיק שעשוי להיות לא פתוח למצטרפים חדשים
דמי הניהול בפועל בקרן ההשתלמות
החשיפה המנייתית בפועל והאם היא קרובה לתקרת ה-10%
איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
רגישות התיק לשינויים בריבית
היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
התאמה לשאר החסכונות וההשקעות

נכתב ונבדק על ידי בר דוידסון, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה (רישיון 00135632) · גודביט סוכנות לביטוח
עודכן לחודש יולי 2026 · הנתונים מבוססים על מערכת גמל-נט הממשלתית · דיווח על אי-דיוק