הראל פנסיה כללית קיימות

מה מייחד את הראל פנסיה כללית קיימות

הייחוד המרכזי של המסלול הוא סינון ובחירה של השקעות על בסיס קריטריונים של קיימות ואחריות תאגידית, ולא רק על בסיס שיקולים פיננסיים קלאסיים. המשמעות היא העדפה להשקעה בחברות הפועלות בתחומים כגון אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיות סביבתיות, תשתיות ברות-קיימא, בריאות וחינוך, תוך צמצום חשיפה לענפים בעלי השפעה סביבתית או חברתית שלילית.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה כללית קיימות

תיק ההשקעות של המסלול מבוסס ברובו על רכיב מנייתי משמעותי, לרוב באמצעות השקעות גלובליות בשווקים בחו״ל. לצד זאת, מוחזק רכיב נזיל מסוים לצורך ניהול שוטף וגמישות תפעולית. מבנה זה מייצר פוטנציאל צמיחה ארוך טווח, אך גם מעלה את רמת התנודתיות בתקופות של אי-ודאות בשווקים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• שילוב בין חיסכון פנסיוני לבין עקרונות קיימות, ESG ואחריות תאגידית.
• חשיפה גבוהה לשוקי מניות גלובליים עם פוטנציאל תשואה ארוך טווח.
• פיזור השקעות רחב בין אזורים גאוגרפיים וענפים שונים.
• מתאים לחוסכים המעוניינים לחבר בין ערכים אישיים לניהול פיננסי.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• חשיפה מנייתית גבוהה מלווה בתנודתיות משמעותית בטווח הקצר והבינוני.
• מסלול קיימות אינו חסין מירידות שוק, ולעיתים עשוי לסטות מביצועי מדדים כלליים.
• הגדרת הקריטריונים לקיימות מבוססת על מדיניות השקעה ועשויה להשתנות לאורך זמן.

למי מתאימה הראל פנסיה כללית קיימות

המסלול מתאים לחוסכים בעלי אופק חיסכון ארוך, המוכנים להתמודד עם תנודתיות לטובת פוטנציאל צמיחה, ומעוניינים שכספם הפנסיוני ינוהל תוך התחשבות בהשפעה סביבתית וחברתית. הוא מתאים במיוחד לחוסכים צעירים או למי שמבקש לשלב שיקולים ערכיים כחלק מתכנון פנסיוני כולל.