הראל אג"ח עד 25% מניות

הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש יולי עבור תגמולים ואישית לפיצויים, הראל אג"ח עד 25% מניות 101. התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 0%. בחודש יולי רשמה הראל אג"ח עד 25% מניות תשואה חודשית של 0%. בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.

הראל אג"ח עד 25% מניות במסלול תגמולים ואישית לפיצויים הוא מסלול בקופת גמל שמיועד למי שמחפש איזון בין יציבות יחסית לבין אפשרות לצמיחה מתונה. עיקר ההשקעה במסלול מתבסס על אפיקי אג"ח, ובמקביל קיימת חשיפה מנייתית מוגבלת - עד 25% - שמטרתה להוסיף פוטנציאל תשואה לאורך זמן בלי להפוך את המסלול למנייתי מלא. זהו מסלול שמתאים בדרך כלל לפרופיל סיכון נמוך עד בינוני, אך חשוב לזכור שגם כאן קיימת תנודתיות, הן בגלל רכיב המניות והן בגלל רגישות שוק האג"ח לשינויים בריבית ובמרווחי אשראי.

תשואות הראל אג"ח עד 25% מניות

תשואה מתחילת השנה: 2.78%

תשואה 3 שנים: 7.23%

תשואה 5 שנים: 22.04%

השוואת תשואות הראל אג"ח עד 25% מניות לבין המובילות בסגמנט:

נבחרו 0 מוצרים להשוואה (נקה הכל) הצג השוואה

צריכים הכוונה בנושא פיננסי? מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.

השוואה

חודש אחרון ▲ ▼

מתחילת שנה ▲ ▼

שנה ▲ ▼

3 שנים ▲ ▼

5 שנים ▲ ▼

הצטרפות

מידע נוסף על הראל אג"ח עד 25% מניות

מספר הקופה: 101
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 01/04/1979
סוג החסכון: תגמולים ואישית לפיצויים
סוג הקופה: עד 25% מניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.61%
חברה מנהלת: הראל
סוג התמחות: אג"ח
התמחות משנה: עד 25% מניות

כמה צברת עד כה?

_{פנסיה, קופות גמל, השתלמות}

₪126,403

₪ 0 + ₪ 1,000,000

מה גובה שכרך החודשי?

_{אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי}

₪14,500

₪ 0 + ₪ 30,000

הצטרפות לקופה הטובה ביותר בתנאים מועדפים

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל אג"ח עד 25% מניות

אלפא עודף תשואה: 1.08

מדד שארפ: 0.38

מה זה הראל אג"ח עד 25% מניות בתגמולים ואישית לפיצויים

זהו מסלול השקעה בקופת גמל לתגמולים ולפיצויים, שבו מדיניות ההשקעה מגבילה את החשיפה למניות לעד 25%. המשמעות בפועל היא שמרבית הנכסים מושקעים באפיקים אג"חיים, בעוד רכיב מנייתי מוגבל מאפשר השתתפות חלקית בעליות בשוקי המניות.

מבנה ההשקעות של הראל אג"ח עד 25% מניות

אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק מרכזי מהתיק
רכיב מנייתי מוגבל עד 25%
פיזור בין מנפיקים וענפים
אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים וניהול סיכונים

היחסים המדויקים בין האפיקים יכולים להשתנות לאורך זמן, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון ברורה יחסית.

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב לרוב למסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית. התנודתיות נמוכה יותר ממסלולים כלליים וממסלולים מנייתיים, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי. בתקופות של ירידות חדות במניות, המסלול עשוי לרדת, אך לרוב בעוצמה מתונה יותר ממסלול מניות מלא.

נקודות החוזקה של הראל אג"ח עד 25% מניות

איזון בין יציבות לפוטנציאל צמיחה מתון
מסגרת סיכון ברורה בזכות הגבלת החשיפה למניות
מתאים כפתרון ביניים בין מסלול אג"חי למסלול כללי
פיזור בין אפיקי השקעה שונים
מתאים לניהול חיסכון ארוך טווח בקופת גמל לתגמולים ופיצויים

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלול מניות מלא
סיכון אשראי כתוצאה מהשקעה באג"ח קונצרניות
רגישות לשינויים בריבית
גם עם 25% מניות ייתכנו ירידות בתקופות משבר
השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה

למי הראל אג"ח עד 25% מניות יכול להתאים

חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך עד בינוני
מי שמעדיף יציבות יחסית אך רוצה רכיב צמיחה מוגבל
מי שמתקרב לשלב שבו חשוב לצמצם תנודתיות
מי שמחפש מסלול מאוזן לתגמולים ולפיצויים

למי המסלול פחות מתאים

מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה
מי שמעדיף מסלול מנייתי מלא לטווח ארוך
מי שמחפש יציבות מוחלטת ללא תנודות
מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד

מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול

דמי הניהול בפועל בקופה
רמת החשיפה המנייתית בפועל והקרבה לתקרת ה-25%
איכות ופיזור האג"ח הקונצרניות
רגישות למח"מ ולשינויים בריבית
היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
התאמה לתיק הכולל ולשאר החסכונות

נכתב ונבדק על ידי בר דוידסון, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה (רישיון 00135632) · גודביט סוכנות לביטוח
עודכן לחודש יולי 2026 · הנתונים מבוססים על מערכת גמל-נט הממשלתית · דיווח על אי-דיוק