כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- תגמולים ואישית לפיצויים
- עד 25% מניות
- הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
יולי
עבור
תגמולים ואישית לפיצויים,
הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
762.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
0%.
בחודש
יולי
רשמה
הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
תשואה חודשית של
0%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות הוא מסלול בקופת גמל לתגמולים ואישית לפיצויים, שמיועד לחוסכים המעדיפים רמת סיכון נמוכה מאוד, עם אפשרות לחשיפה מנייתית מינימלית בלבד. עיקר ההשקעה במסלול מתבצע באפיקי אג"ח, בעוד רכיב המניות מוגבל לעד 10% ומשמש כתוספת קטנה לפוטנציאל התשואה. זהו מסלול שמכוון לשמירה על יציבות יחסית ומתאים במיוחד למי שרגיש לתנודתיות או נמצא בשלב מתקדם יותר של החיסכון.
תשואות הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
תשואה מתחילת השנה: 1.57%
תשואה 3 שנים: 3.47%
תשואה 5 שנים: 12.40%
השוואת תשואות הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
מספר הקופה: 762
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 25/12/2001
סוג החסכון: תגמולים ואישית לפיצויים
סוג הקופה: עד 25% מניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.48%
חברה מנהלת: הראל
סוג התמחות: אג"ח
התמחות משנה: עד 25% מניות
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
אלפא עודף תשואה: 0.48
מדד שארפ: 0.02
מה זה הראל גמל מסלול אג"ח עד 10% מניות
זהו מסלול השקעה בקופת גמל (תגמולים ואישית לפיצויים) שבו מדיניות ההשקעה מגבילה את החשיפה למניות לעד 10% בלבד. המשמעות היא שרוב מוחלט של נכסי הקופה מושקעים באפיקים אג"חיים, עם רכיב מנייתי קטן שנועד להוסיף מעט פוטנציאל צמיחה לאורך זמן.
מבנה ההשקעות של הראל גמל אג"ח עד 10% מניות
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק המרכזי של התיק
- רכיב מנייתי מצומצם מאוד - עד 10%
- פיזור בין מנפיקים וענפים להפחתת סיכון ריכוזיות
- אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
- חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים וניהול סיכונים
היחסים בין האפיקים יכולים להשתנות לאורך זמן, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון שמרנית וברורה.
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה מאוד. התנודתיות נמוכה ביחס למסלולים כלליים ומנייתיים, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי בשל המשקל הגבוה של אג"ח. בתקופות של ירידות חדות בשוקי המניות, ההשפעה על המסלול לרוב מתונה מאוד.
נקודות החוזקה של הראל גמל אג"ח עד 10% מניות
- מסלול שמרני עם חשיפה מנייתית מינימלית
- מתאים למי שמחפש יציבות ושקט נפשי
- תנודתיות נמוכה יחסית לאורך זמן
- יכול להתאים לשלב מתקדם של החיסכון או לקראת שימוש בכסף
- משתלב היטב בתיק כולל עם מסלולים בעלי סיכון גבוה יותר
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- פוטנציאל תשואה נמוך ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי גבוה יותר
- סיכון אשראי כתוצאה מחשיפה לאג"ח קונצרניות
- רגישות לשינויים בריבית, במיוחד אם מח"מ האג"ח ארוך
- לא מתאים למי שמכוון לצמיחה משמעותית בטווח הארוך
- השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה
למי הראל גמל אג"ח עד 10% מניות יכול להתאים
- חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך מאוד
- מי שמתקרב לגיל פרישה או לשימוש בכספים
- מי שמעדיף יציבות על פני פוטנציאל תשואה
- מי שמחפש מסלול שמרני לתגמולים ולפיצויים
- מי שכבר מחזיק רכיבים מנייתיים במקומות אחרים
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמכוון לתשואה מקסימלית בטווח ארוך
- מי שמוכן לתנודתיות גבוהה
- מי שמעדיף מסלול מנייתי או כללי
- חוסכים צעירים מאוד עם אופק השקעה ארוך במיוחד
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול
- דמי הניהול בפועל בקופת הגמל
- החשיפה המנייתית בפועל והקרבה לתקרת ה-10%
- איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
- רגישות התיק לשינויים בריבית
- היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
- התאמה לתיק הכולל ולשאר החסכונות
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.