כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קופת גמל להשקעה
- עד 25% מניות
- הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
יולי
עבור
קופת גמל להשקעה,
הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
8520.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
0%.
בחודש
יולי
רשמה
הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
תשואה חודשית של
0%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות הוא מסלול בגמל להשקעה שמיועד לחוסכים המחפשים רמת סיכון נמוכה מאוד, עם חשיפה מנייתית מצומצמת בלבד. עיקר ההשקעה במסלול מתבצע באפיקי אג"ח, כאשר רכיב המניות מוגבל לעד 10% ומשמש כתוספת קטנה לפוטנציאל התשואה. זהו מסלול שמכוון לשמירה על יציבות יחסית וניהול תנודתיות נמוכה, תוך שמירה על נזילות וגמישות שמאפיינות מוצר של גמל להשקעה.
תשואות הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
תשואה מתחילת השנה: 2.26%
תשואה 3 שנים: 1.78%
תשואה 5 שנים: 10.79%
השוואת תשואות הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
מספר הקופה: 8520
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 10/11/2016
סוג החסכון: קופת גמל להשקעה
סוג הקופה: עד 25% מניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.56%
חברה מנהלת: הראל
סוג התמחות: אג"ח
התמחות משנה: עד 25% מניות
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
מה זה הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
זהו מסלול השקעה במסגרת גמל להשקעה, שבו מדיניות ההשקעה מגבילה את החשיפה למניות לעד 10% בלבד. שאר הנכסים מושקעים באפיקים אג"חיים וסולידיים, במטרה לשמור על רמת סיכון נמוכה ולצמצם תנודות חדות בערך החיסכון.
מבנה ההשקעות של הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק המרכזי של התיק
- רכיב מנייתי מצומצם מאוד - עד 10%
- פיזור בין מנפיקים וענפים לצמצום סיכון ריכוזיות
- אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
- חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
- רכיב מזומן קטן לצורכי נזילות וניהול שוטף
היחסים בין האפיקים יכולים להשתנות לאורך זמן, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון שמרנית וברורה.
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה מאוד. התנודתיות נמוכה משמעותית ממסלולים כלליים ומנייתיים, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי בשל המשקל הגבוה של אג"ח. בתקופות של ירידות חדות בשוקי המניות, ההשפעה על המסלול לרוב מתונה מאוד.
נקודות החוזקה של הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות
- מסלול שמרני עם חשיפה מנייתית מינימלית
- מתאים לחוסכים הרגישים לתנודתיות
- תנודתיות נמוכה יחסית לאורך זמן
- נהנה מהנזילות והגמישות של גמל להשקעה
- יכול לשמש כרכיב סולידי בתיק השקעות כולל
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- פוטנציאל תשואה נמוך ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי גבוה יותר
- סיכון אשראי כתוצאה מחשיפה לאג"ח קונצרניות
- רגישות לשינויים בריבית, במיוחד אם מח"מ האג"ח ארוך
- לא מתאים למי שמכוון לצמיחה משמעותית בטווח הארוך
- השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה
למי הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות יכול להתאים
- חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך מאוד
- מי שמחפש אלטרנטיבה סולידית לפיקדון
- מי שמעדיף נזילות מלאה וגמישות במשיכת הכסף
- מי שמתכנן שימוש בכסף בטווח קצר עד בינוני
- מי שכבר מחזיק רכיבים מנייתיים במסלולים אחרים
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמכוון לתשואה מקסימלית בטווח ארוך
- מי שמוכן לתנודתיות גבוהה
- מי שמעדיף מסלול מנייתי או כללי
- חוסכים צעירים מאוד עם אופק השקעה ארוך במיוחד
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול
- דמי הניהול בפועל בגמל להשקעה
- החשיפה המנייתית בפועל והאם היא קרובה לתקרת ה-10%
- איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
- רגישות התיק לשינויים בריבית
- היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
- התאמה לתיק הכולל ולמטרות ההשקעה שלך
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.