הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח

מה מייחד את הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח

הייחוד המרכזי של המסלול הוא השילוב בין אג"ח סחירות לבין רכיבי אשראי, לרבות אשראי קונצרני ומכשירי חוב נוספים. שילוב זה נועד להגדיל את פוטנציאל התשואה מעבר למסלולי אג"ח שמרניים, תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת יחסית.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח

תיק ההשקעות כולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים שונים, לצד רכיבי אשראי שנבחרים בהתאם למדיניות ניהול סיכונים. בנוסף מוחזק רכיב אג"ח מיועדות בהתאם להוראות הדין ורכיב מזומן לצורכי נזילות וניהול שוטף. מבנה זה מאפשר פיזור בין מנפיקים, ענפים ופרקי זמן שונים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• שילוב בין יציבות אג"ח לבין פוטנציאל תשואה מאפיקי אשראי.
• רמת סיכון נמוכה עד בינונית ביחס למסלולים מנייתיים.
• פיזור רחב בין סוגי חוב ומנפיקים.
• מתאים כחלק מתכנון פנסיוני מאוזן במסגרת פנסיה כללית.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• חשיפה לאשראי כוללת סיכון אשראי של מנפיקים.
• פוטנציאל התשואה תלוי באיכות ניהול האשראי ובמצב הכלכלי.
• המסלול עשוי להיות תנודתי יותר ממסלול אג"ח סחיר טהור.

למי מתאימה הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים-מאוזנים, המעוניינים בתוספת פוטנציאל תשואה מעבר לאג"ח רגיל אך ללא חשיפה מנייתית משמעותית. הוא יכול להתאים במיוחד כחלק מתמהיל פנסיוני כולל למי שמבקש איזון בין יציבות לצמיחה מתונה.