הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח

מה מייחד את הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח

המסלול פועל בגישה פאסיבית מובהקת ואינו מבוסס על בחירה אקטיבית של אגרות חוב. ההשקעה מתבצעת באמצעות מכשירים עוקבי מדדים, מה שמאפשר פיזור רחב, שקיפות גבוהה והתאמה כללית לביצועי שוק האג"ח.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח

תיק ההשקעות כולל מכשירים העוקבים אחר מדדי אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, לצד רכיב אג"ח מיועדות בהתאם להוראות הדין. מרבית הנכסים הם סחירים, דבר התורם לנזילות גבוהה וליכולת לעקוב בצורה הדוקה אחרי המדדים הנבחרים. מבנה זה נועד לאזן בין יציבות, הכנסה שוטפת ופיזור סיכונים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• תנודתיות נמוכה יחסית למסלולים מנייתיים או משולבים.
• השקעה פאסיבית ושקופה במעקב אחר מדדי אג"ח.
• פיזור רחב בין אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות.
• מתאים כאפיק מאזן במסגרת פנסיה כללית.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• גם שוק האג"ח חשוף לשינויים בריבית ולסיכוני אשראי.
• פוטנציאל התשואה לרוב מתון יותר ממסלולים עם רכיב מנייתי.
• בתקופות של עליית ריבית ייתכנו ירידות זמניות בערך ההשקעות.

למי מתאימה הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים, לחוסכים המתקרבים לגיל פרישה, או למי שמבקש להפחית תנודתיות ולשמור על יציבות יחסית בחיסכון הפנסיוני. הוא יכול לשמש גם כרכיב מאזן בתוך תמהיל פנסיוני מגוון הכולל מסלולים ברמות סיכון שונות.