הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח

מה מייחד את הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח

המסלול פועל בגישה פאסיבית מובהקת המבוססת על מעקב אחר מדדי אג"ח, ולא על בחירה אקטיבית של ניירות ערך. כך מתקבלת חשיפה רחבה לשוק האג"ח תוך הפחתת תלות בהחלטות ניהול יומיומיות ושמירה על התאמה כללית לביצועי השוק.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח

תיק ההשקעות כולל מכשירים עוקבי מדדי אג"ח ממשלתיים וקונצרניים לצד רכיב אג"ח מיועדות בהתאם להוראות הדין. ההשקעה מתבצעת בעיקר בנכסים סחירים, מה שתורם לנזילות גבוהה ולשקיפות במחירי השוק. מבנה זה נועד לאזן בין יציבות להכנסה שוטפת תוך פיזור בין מנפיקים, מח"מ ודירוגים שונים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• תנודתיות נמוכה יחסית למסלולים מנייתיים.
• השקעה פאסיבית ושקופה במעקב אחר מדדי אג"ח.
• פיזור רחב בין אג"ח ממשלתיות וקונצרניות.
• מתאים לחוסכים שמרניים או למי שמבקש לייצב את החיסכון הפנסיוני.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• גם השקעה באג"ח חשופה לשינויים בריבית ולסיכוני אשראי.
• פוטנציאל התשואה לרוב מתון יותר ממסלולים מנייתיים.
• בתקופות של עליית ריבית שוק האג"ח עשוי להפגין חולשה זמנית.

למי מתאימה הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח

המסלול מתאים לחוסכים בעלי רגישות גבוהה לתנודתיות, לחוסכים המתקרבים לגיל פרישה, או למי שמבקש להקצות חלק מהחיסכון הפנסיוני לאפיק סולידי ומדדי. הוא יכול לשמש גם כרכיב מאזן בתוך תמהיל פנסיוני רחב יותר.