כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות פנסיה
- עוקב מדדי אג"ח
- מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
קרנות פנסיה,
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
15272.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
3.42%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
תשואה חודשית של
-1.74%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים - עוקב מדדי אג"ח הוא מסלול אג"חי פסיבי במסגרת קרן פנסיה כללית, המתמקד בהשקעה באגרות חוב בהתאם למדדי ייחוס מרכזיים. המסלול מיועד לחוסכים המעוניינים בחשיפה רחבה לשוק האג"ח באמצעות ניהול עוקב מדד, תוך שמירה על שקיפות ופיזור גבוה. מאחר שמדובר בקרן פנסיה כללית, אין במסלול אג"ח מיועדות, ולכן הביצועים מושפעים באופן ישיר מתנאי שוק הריבית והאשראי. רמת התנודתיות נמוכה יחסית למסלולים מנייתיים, אך עדיין קיימת חשיפה לשינויים בשוק החוב.
תשואות מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
תשואה מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח בחודש אוגוסט: -1.74%
תשואה מתחילת השנה: 5.94%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 3.42%
השוואת תשואות מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
מספר הקופה: 15272
תאריך הקמת הקופה: 30/06/2024
סוג החסכון: קרנות פנסיה
סוג הקופה: עוקב מדדי אג"ח
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.18%
חברה מנהלת: מור
התמחות משנה: עוקב מדדי אג"ח
סוגי הנכסים והחשיפה של מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 0.04
נכסים נזילים: 99.90%
חשיפה למניות זרות: 75.00%
חשיפה למטבע חוץ: 100.00%
מבנה ההשקעות של מור פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח
המסלול פועל בגישת ניהול פסיבי ושואף לשקף את ביצועי מדדי אג"ח נבחרים. מבנה ההשקעות כולל בדרך כלל:
- אג"ח ממשלתיות סחירות
- אג"ח קונצרניות בדירוגים שונים בהתאם למדד
- שימוש בקרנות סל או חוזים עתידיים לצורך עקיבה מדויקת
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים
ההרכב משתנה בהתאם לעדכוני המדדים ולתנאי השוק, אך אינו כולל בחירה אקטיבית של ניירות ערך מעבר לדרישות המדד.
יתרונות מרכזיים במסלול עוקב מדדי אג"ח
- שקיפות גבוהה - ההרכב נגזר ממדדים ציבוריים וברורים.
- פיזור רחב - חשיפה למגוון רחב של מנפיקים דרך המדד.
- עלויות ניהול השקעה נמוכות יחסית לניהול אקטיבי.
- תנודתיות מתונה ביחס למסלולים מנייתיים.
המסלול עשוי להתאים לחוסכים המבקשים חשיפה סולידית יחסית במסגרת קרן כללית.
רמת הסיכון במסלול מור פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח
- סיכון ריבית - עליית ריבית מובילה לירידת מחירי אג"ח.
- סיכון אשראי - במדדי אג"ח קונצרניים קיימת חשיפה להרעה בדירוגי חברות.
- תנודתיות בתקופות משבר פיננסי.
- אין רכיב אג"ח מיועדות המעניק יציבות חלקית כמו בפנסיה מקיפה.
הביצועים יהיו דומים לביצועי המדדים עצמם - ללא ניסיון להשיג תשואה עודפת.
למי מתאים מור פנסיה כללית עוקבי מדדים - עוקב מדדי אג"ח
- חוסכים המחפשים חשיפה אג"חית רחבה בניהול פסיבי
- מי שמעוניין בפיזור גבוה ושקיפות
- חוסכים המעוניינים להפחית סיכון מנייתי
- איזון למסלול מנייתי בתיק הפנסיוני
לפני בחירת המסלול חשוב לשקלל את אופק ההשקעה, רמת הסיכון האישית ודמי הניהול, כחלק מתכנון פנסיוני כולל.
היבטים חשובים בקרן פנסיה כללית
- אין אג"ח מיועדות
- תנאי הביטוח והאיזון האקטוארי נקבעים לפי תקנון הקרן
- אין מנגנון סבסוד צולב מובנה כמו בפנסיה מקיפה
- דמי ניהול נגבים מהפקדה ומצבירה בהתאם להסכם האישי
בחירת המסלול צריכה להשתלב בתכנון פיננסי ופנסיוני רחב, בהתאם לצרכים האישיים ולרמת הסיכון הרצויה.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.