מור חיסכון לילד - שריעה

מה מייחד את מור חיסכון לילד - שריעה

הייחוד המרכזי של מור חיסכון לילד - שריעה הוא המחויבות לכך שנכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים רק במסגרת המותרת לפי כללי השריעה, ובכפוף להוראות הדין. בנוסף, מצוין כי השאת התשואה במסלול מוגבלת בשל הכפיפות לכללי השריעה, כלומר ייתכן שמסלול זה יבחר להימנע מאפיקים מסוימים גם אם הם נפוצים במסלולים אחרים.

מבנה ההשקעות של מור חיסכון לילד - שריעה

במסלולי שריעה נהוג להתמקד באפיקים שמותרים לפי כללי השריעה, תוך הימנעות מתחומים או מנגנונים פיננסיים שאינם תואמים את הכללים. בפועל, מדיניות המסלול של מור מגדירה שהחשיפה לנכסים תבוצע בכפוף לכללי השריעה, כאשר ניהול ההשקעות הוא בסמכות ועדת ההשקעות של החברה המנהלת ובאחריותה.

רמת הסיכון במסלול ולמי הוא מתאים

המסלול עשוי להתאים להורים שמעדיפים מסלול השקעה התואם את כללי השריעה עבור כספי חיסכון לכל ילד, ולמשפחות שמחפשות שילוב בין ניהול השקעות מפוקח לבין סינון ערכי-דתי של אפיקי ההשקעה. כמו בכל מסלול שוק הון, התשואה יכולה להיות חיובית או שלילית בתקופות שונות, ולכן כדאי להסתכל על טווחי זמן ארוכים ולהתאים את הבחירה לאופק החיסכון של הילד.

• הורים המבקשים התאמה לכללי השריעה.
• משפחות שמעדיפות מסלול מפוקח עם סינון השקעות ערכי.
• חוסכים המודעים לכך שמגבלות ההשקעה עשויות להשפיע על התשואה.

יתרונות מרכזיים של מור חיסכון לילד - שריעה

• התאמה לערכים: מסלול שמוגדר כמנוהל בכפוף לכללי השריעה.
• מסגרת מפוקחת כחלק מתוכנית חיסכון לכל ילד.
• חיסכון ארוך טווח המאפשר צבירה לאורך השנים.

חסרונות ונקודות שחשוב להכיר

• מגבלות השקעה: הכפיפות לכללי השריעה עשויה לצמצם את מגוון ההשקעות האפשרי.
• שונות בביצועים: המסלול עשוי להציג תוצאות שונות ממסלולים כלליים בתקופות מסוימות.
• חשוב לבדוק התאמה אישית: לא לכל משפחה מתאים מסלול ייעודי אם המטרה היא מקסום תשואה ללא מגבלות.

מה חשוב לבדוק לאורך תקופת החיסכון

כדי לנהל את הבחירה בצורה מושכלת, מומלץ לעקוב מדי פעם אחר תשואות לאורך זמן והשוואה למסלולים אחרים בחיסכון לכל ילד, אחר היקף נכסים ושינויים במדיניות או בפרטי המסלול באתר החברה המנהלת, ולוודא שהמסלול ממשיך להתאים לערכים ולציפיות המשפחה.