גמל.נט
קרנות פנסיה
גילאי 50 עד 60
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

הנכם צופים בנתונים של קרנות פנסיה, הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60, שמספרה הנו 9858. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 14.72%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 היא קרן פנסיה כללית הפועלת במסלול השקעה המותאם לחוסכים הנמצאים בעשור שלפני גיל הפרישה. בשלב זה של החיסכון הפנסיוני, נדרש איזון מדויק בין המשך צמיחת ההון לבין הפחתת סיכונים, מתוך מטרה להגן על הסכום שנצבר ולהיערך בצורה אחראית לשלב קבלת הקצבה. מאחר שמדובר בקרן פנסיה כללית, הקרן אינה כוללת רכיבי ביטוח מובנים, והיא משמשת לרוב כפתרון משלים לקרן פנסיה מקיפה או לניהול כספים פנסיוניים נוספים שנצברו מעבר לתקרות.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

ביצועים ותשואות הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

תשואה בחודש דצמבר: 0.96%
תשואה מתחילת השנה: 14.72%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 14.72%
תשואה 3 שנים: 38.86%
תשואה 5 שנים: 40.61%

השוואת תשואות בין הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 למובילות בסגמנט:

נבחרו 0 מוצרים להשוואה (נקה הכל) הצג השוואה

השוואה

חודש אחרון ▲ ▼

מתחילת שנה ▲ ▼

שנה ▲ ▼

3 שנים ▲ ▼

5 שנים ▲ ▼

הצטרפות

הוסף

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

0.88%

14.60%

39.52%

53.22%

+ הצטרפות

הוסף

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

0.96%

14.72%

38.86%

40.61%

+ הצטרפות

מידע נוסף על הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

מספר הקופה: 9858
תאריך הקמת הקופה: 23/11/2015
סוג החסכון: קרנות פנסיה
סוג הקופה: גילאי 50 עד 60
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.17%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: גילאי 50 עד 60

כמה צברת עד כה?

_{פנסיה, קופות גמל, השתלמות}

₪126,403

₪ 0 + ₪ 1,000,000

מה גובה שכרך החודשי?

_{אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי}

₪14,500

₪ 0 + ₪ 30,000

הצטרפות לקופה הטובה ביותר בתנאים מועדפים

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 584.88
אלפא עודף תשואה: -0.48
מדד שארפ: 1.05
נכסים נזילים: 81.20%
חשיפה למניות: 49.03%
חשיפה למניות זרות: 51.31%
חשיפה למטבע חוץ: 18.10%

מהי קרן פנסיה כללית לגילאי 50 עד 60

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 מיועדת לחוסכים שכבר צברו סכומים משמעותיים ונמצאים בשנים שבהן כל שינוי בתשואות משפיע ישירות על רמת החיים העתידית. זהו שלב שבו הדגש עובר מהשאת תשואה בלבד לניהול סיכונים והכנה הדרגתית לפרישה.

הקרן מאפשרת ניהול כספים במסגרת פנסיונית מפוקחת, ללא כיסויי ביטוח, ומתאימה במיוחד למי שכבר מחזיק קרן פנסיה מקיפה פעילה.

מדיניות ההשקעות של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

מדיניות ההשקעות במסלול זה מתמקדת ב:

הפחתת רמת הסיכון לעומת מסלולים צעירים
שילוב בין נכסי צמיחה לנכסים סולידיים
פיזור רחב בין אפיקי השקעה

הקרן משקיעה במניות, אג"ח ממשלתיות וקונצרניות, השקעות סחירות ולא סחירות, תוך שמירה על חשיפה מנייתית מתונה שנועדה לאפשר המשך צמיחה, לצד רכיבים סולידיים המפחיתים תנודתיות.

יתרונות הקרן

התאמה ייעודית לחוסכים בגילאי 50 עד 60
קרן כללית ללא רכיבי ביטוח, עם מבנה פשוט וברור
איזון בין צמיחה לשמירה על ההון
תנודתיות מתונה ביחס למסלולים אגרסיביים
ניהול השקעות מקצועי בגוף מוסדי גדול

חסרונות ונקודות שחשוב להכיר

פוטנציאל תשואה נמוך יותר ממסלולים עתירי סיכון
עדיין קיימת חשיפה לשוק ההון
דמי ניהול משפיעים משמעותית בשל גובה הצבירה
אינה מהווה תחליף לקרן פנסיה מקיפה עם ביטוחים

דמי ניהול והשפעתם בשלב שלפני הפרישה

בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 נגבים דמי ניהול מהצבירה, בהתאם להסכם האישי של העמית. בשלב זה, לדמי הניהול יש חשיבות גבוהה במיוחד, שכן החיסכון כבר משמעותי והזמן לתיקון טעויות קצר יותר.

בדיקה תקופתית של דמי הניהול והמסלול חשובה כחלק מהיערכות נכונה לפרישה.