כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
פוליסות חסכון,
הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
15320.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
9.04%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תשואה חודשית של
0.58%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד למשקיעים המחפשים שילוב בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, תוך דגש על השקעה בנכסים סחירים ונזילים. עיקר ההשקעה מבוסס על אג"ח סחירות, ובצידן חשיפה מנייתית מוגבלת של עד 25%, מה שמציב את המסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית ביחס למסלולים כלליים ומנייתיים.
תשואות הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תשואה הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) בחודש אוגוסט: 0.58%
תשואה מתחילת השנה: 4.58%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 9.04%
השוואת תשואות הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מספר הקופה: 15320
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.75%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 743.54
נכסים נזילים: 89.90%
חשיפה למניות: 23.55%
חשיפה למניות זרות: 32.73%
חשיפה למטבע חוץ: 10.59%
מה זה הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות (עד 25%)
זהו מסלול שמיישם גישת השקעה משולבת: רוב הכספים מושקעים באג"ח סחירות, בעיקר קונצרניות ולעיתים גם ממשלתיות, ובמקביל קיימת חשיפה מנייתית מוגבלת מראש. הדגש על נכסים סחירים נועד לשמור על נזילות גבוהה וגמישות תפעולית בתוך פוליסת החיסכון.
מבנה ההשקעות של הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות
- רכיב מרכזי של אג"ח קונצרניות סחירות
- רכיב משלים של אג"ח ממשלתיות סחירות
- חשיפה מנייתית של עד 25% מהתיק
- שימוש בקרנות סל ותעודות סל סחירות
- פיזור בין מנפיקים וענפים
- חשיפה מוגבלת לחו"ל ולמט"ח
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית. התנודתיות נמוכה יותר ממסלול מנייתי מלא, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי. הרכיב המנייתי מוסיף פוטנציאל תשואה, אך גם תנודתיות מסוימת.
נקודות החוזקה של הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות
- איזון בין יציבות לפוטנציאל צמיחה מתון
- נזילות גבוהה בזכות השקעה בנכסים סחירים
- חשיפה מנייתית מוגבלת ומבוקרת
- פיזור רחב יחסית בין אפיקי השקעה
- מתאים כפתרון ביניים בין מסלול אג"חי למסלול כללי
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלולים מנייתיים
- סיכון אשראי כתוצאה מהשקעה באג"ח קונצרניות
- רגישות לשינויים בריבית במשק
- השפעה אפשרית של תנודות מט"ח על התשואה
- גם מסלול זה עלול לרדת בתקופות של משבר רחב בשווקים
למי הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות יכול להתאים
- משקיעים עם פרופיל סיכון נמוך עד בינוני
- מי שמחפש חלופה סולידית למסלול כללי
- מי שמתקרב לשימוש בכסף אך עדיין רוצה פוטנציאל תשואה
- מי שאינו מעוניין בתנודתיות גבוהה
- מי שמעדיף השקעה בנכסים סחירים
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה
- מי שמעדיף מסלול מנייתי מלא
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
- מי שמחפש ניהול אקטיבי או בחירת ניירות ערך נקודתית
מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים
- דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
- היחס בפועל בין אג"ח למניות במסלול
- איכות ופיזור האג"ח הקונצרניות
- רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
- התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
- אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.