תשואות הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות), שמספרה הנו 15320. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 11.68%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד למשקיעים המחפשים שילוב בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, תוך דגש על השקעה בנכסים סחירים ונזילים. עיקר ההשקעה מבוסס על אג"ח סחירות, ובצידן חשיפה מנייתית מוגבלת של עד 25%, מה שמציב את המסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית ביחס למסלולים כלליים ומנייתיים.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה זה הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות (עד 25%)

זהו מסלול שמיישם גישת השקעה משולבת: רוב הכספים מושקעים באג"ח סחירות, בעיקר קונצרניות ולעיתים גם ממשלתיות, ובמקביל קיימת חשיפה מנייתית מוגבלת מראש. הדגש על נכסים סחירים נועד לשמור על נזילות גבוהה וגמישות תפעולית בתוך פוליסת החיסכון.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות

רכיב מרכזי של אג"ח קונצרניות סחירות
רכיב משלים של אג"ח ממשלתיות סחירות
חשיפה מנייתית של עד 25% מהתיק
שימוש בקרנות סל ותעודות סל סחירות
פיזור בין מנפיקים וענפים
חשיפה מוגבלת לחו"ל ולמט"ח
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית. התנודתיות נמוכה יותר ממסלול מנייתי מלא, אך קיימת רגישות לשינויים בריבית ולמרווחי אשראי. הרכיב המנייתי מוסיף פוטנציאל תשואה, אך גם תנודתיות מסוימת.

נקודות החוזקה של הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות

איזון בין יציבות לפוטנציאל צמיחה מתון
נזילות גבוהה בזכות השקעה בנכסים סחירים
חשיפה מנייתית מוגבלת ומבוקרת
פיזור רחב יחסית בין אפיקי השקעה
מתאים כפתרון ביניים בין מסלול אג"חי למסלול כללי

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלולים מנייתיים
סיכון אשראי כתוצאה מהשקעה באג"ח קונצרניות
רגישות לשינויים בריבית במשק
השפעה אפשרית של תנודות מט"ח על התשואה
גם מסלול זה עלול לרדת בתקופות של משבר רחב בשווקים

למי הראל מסלול סחיר אג"ח עם מניות יכול להתאים

משקיעים עם פרופיל סיכון נמוך עד בינוני
מי שמחפש חלופה סולידית למסלול כללי
מי שמתקרב לשימוש בכסף אך עדיין רוצה פוטנציאל תשואה
מי שאינו מעוניין בתנודתיות גבוהה
מי שמעדיף השקעה בנכסים סחירים

למי המסלול פחות מתאים

מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה
מי שמעדיף מסלול מנייתי מלא
מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
מי שמחפש ניהול אקטיבי או בחירת ניירות ערך נקודתית

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
היחס בפועל בין אג"ח למניות במסלול
איכות ופיזור האג"ח הקונצרניות
רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה

חיפוש באתר

הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

ביצועים ותשואות הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

השוואת תשואות בין הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)