תשואות הראל מסלול עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש מרץ עבור פוליסות חסכון, הראל מסלול עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 15316. התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 9.29%. בחודש מרץ רשמה הראל מסלול עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) תשואה חודשית של -1.66%. בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.

הראל מסלול עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד למי שמחפש איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון. עיקר ההשקעה מבוסס על מדדי אג"ח, בארץ ובחו"ל, ובצידם חשיפה מנייתית מוגבלת של עד 25%. מדובר במסלול בעל אופי פסיבי, הנשען על מדדים ולא על בחירת ניירות ערך אקטיבית, ומתאים בדרך כלל למשקיעים שמוכנים לתנודתיות מסוימת אך לא לרמות סיכון גבוהות.

מה זה הראל מסלול עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25%)

זהו מסלול שמיישם גישת השקעה פסיבית משולבת: רוב הנכסים מושקעים במדדי אג"ח, עם תוספת של רכיב מנייתי מוגבל מראש. המטרה היא לאפשר השתתפות חלקית בעליות של שוקי המניות, תוך שמירה על בסיס סולידי יחסית.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול עוקב מדדים אג"ח עם מניות

חשיפה דומיננטית למדדי אג"ח ממשלתיים וקונצרניים
חשיפה מנייתית מוגבלת של עד 25%
שימוש בקרנות סל ומכשירים עוקבי מדד
פיזור רחב בין מנפיקים, מדדים ואזורים גיאוגרפיים
חשיפה מסוימת למט"ח, בעיקר דרך מדדים זרים
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

זהו מסלול בעל תנודתיות נמוכה עד בינונית. הרכיב האג"חי מספק יציבות יחסית, בעוד הרכיב המנייתי מוסיף פוטנציאל תשואה אך גם תנודתיות מסוימת. בתקופות של ירידות חדות בשוקי המניות, המסלול עשוי לרדת, אך לרוב בעוצמה מתונה יותר ממסלולים מנייתיים.

נקודות החוזקה של הראל מסלול עוקב מדדים אג"ח עם מניות

איזון בין יציבות לפוטנציאל צמיחה
פיזור רחב באמצעות מדדים, גם בסכומי השקעה לא גבוהים
גישה פסיבית ופשוטה להבנה
פחות תלות בניהול אקטיבי ובבחירת ניירות ערך
מתאים כשלב ביניים בין מסלול אג"חי למסלול מנייתי

חסרונות וסיכונים שכדאי לקחת בחשבון

פוטנציאל תשואה מוגבל לעומת מסלולים מנייתיים
חשיפה לאג"ח קונצרני יוצרת סיכון אשראי מסוים
רגישות לשינויים בריבית, בעיקר בצד האג"חי
השפעה של תנודות מט"ח על התשואה
גם מסלול זה עלול לרדת בתקופות של משבר רחב בשווקים

למי הראל מסלול עוקב מדדים אג"ח עם מניות יכול להתאים

משקיעים עם פרופיל סיכון בינוני
מי שמחפש איזון בין שמירה על ערך הכסף לצמיחה מתונה
מי שמתקרב לשימוש בכסף אך עדיין רוצה פוטנציאל תשואה
מי שלא מעוניין בתנודתיות גבוהה של מסלול מנייתי

למי המסלול פחות מתאים

מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה
מי שמחפש יציבות מוחלטת ללא תנודות
מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
מי שמעדיף ניהול אקטיבי או בחירת אג"ח ספציפיות

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
היחס בפועל בין אג"ח למניות במסלול
סוגי מדדי האג"ח הכלולים (ממשלתי, קונצרני, ישראלי, חו"ל)
רמת החשיפה למט"ח
התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות

חיפוש באתר

הראל מסלול עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות