הראל מסלול מניות סחיר

מה זה הראל מסלול מניות סחיר

זהו מסלול שמרבית נכסיו מושקעים במניות סחירות ובמכשירים עוקבי מניות, בארץ ובחו"ל. הניהול מתמקד בשוקי ההון הציבוריים, ללא רכיב משמעותי של נכסים לא סחירים, מה שתורם לנזילות גבוהה ולגמישות תפעולית בתוך פוליסת החיסכון.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול מניות סחיר

• חשיפה גבוהה מאוד למניות סחירות
• השקעה במניות ישירות ו/או קרנות סל ותעודות סל מנייתיות
• פיזור בין סקטורים ואזורים גיאוגרפיים
• חשיפה לשוקי מניות בישראל ובחו"ל
• חשיפה למט"ח הנובעת מהשקעות בחו"ל
• רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון גבוהה. בתקופות של עליות בשווקים הוא עשוי להציג תשואות חזקות, אך בתקופות של ירידות חדות או משברים פיננסיים הוא עלול לרדת בצורה משמעותית, ללא מנגנוני הגנה מובנים.

נקודות החוזקה של הראל מסלול מניות סחיר

• פוטנציאל צמיחה גבוה בטווח הארוך
• נזילות גבוהה בזכות השקעה בנכסים סחירים
• פיזור רחב יחסית דרך שוקי ההון הציבוריים
• מתאים כרכיב צמיחה מרכזי בפוליסת חיסכון
• פחות תלות בנכסים לא סחירים

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

• תנודתיות גבוהה וירידות חדות בטווח הקצר
• חשיפה כמעט מלאה לשוקי המניות
• השפעה של תנודות מט"ח על התשואה
• לא מתאים למי שזקוק לכסף בטווח קצר
• דורש סבלנות ומשמעת בתקופות של ירידות

למי הראל מסלול מניות סחיר יכול להתאים

• משקיעים עם פרופיל סיכון גבוה
• מי שמכוון לטווח השקעה ארוך
• מי שמאמין בצמיחת שוקי המניות
• מי שכבר מחזיק רכיבים סולידיים ורוצה להוסיף רכיב מנייתי חזק
• מי שמעדיף נזילות על פני השקעות לא סחירות

למי המסלול פחות מתאים

• מי שמחפש יציבות גבוהה או תנודתיות נמוכה
• מי שעלול להיבהל מירידות ולבצע פדיון בעיתוי לא טוב
• מי שזקוק לכסף בטווח קצר או בינוני
• מי שמעדיף מסלול סולידי או אג"חי

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

• דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
• רמת החשיפה המנייתית המדויקת במסלול
• הפיזור הגיאוגרפי והסקטוריאלי
• רמת החשיפה למט"ח
• התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
• אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה