תשואות הראל מסלול עוקב מדד S&P500 (13434)

הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הראל מסלול עוקב מדד S&P 500, שמספרה הנו 13434. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 2.98%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל מסלול עוקב מדד S&P 500 בפוליסת חיסכון הוא מסלול השקעה שמעניק חשיפה לשוק המניות האמריקאי באמצעות מעקב אחר מדד S&P 500, הכולל 500 מהחברות הגדולות והמשפיעות בארה"ב. זהו מסלול מנייתי במהותו, המאופיין בפוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות משמעותית, ולכן הוא מתאים בעיקר להשקעה לטווח בינוני-ארוך. למסלול קיימת בדרך כלל גם חשיפה גבוהה לחו"ל ולמט"ח, בעיקר לדולר, מה שמוסיף פיזור אך גם שכבת סיכון נוספת שיש להביא בחשבון.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

למי מתאים הראל מסלול עוקב מדד S&P 500 בפוליסת חיסכון

המסלול מתאים במיוחד למשקיעים שמחפשים חשיפה ישירה יחסית לשוק האמריקאי דרך מדד רחב ומוכר, ומוכנים להתמודד עם עליות וירידות לאורך הדרך. הוא יכול להתאים למי שמתכנן השקעה של מספר שנים ומבין שתשואות גבוהות בטווח הארוך כרוכות גם בתקופות של ירידות.

מה המשמעות של מסלול עוקב מדד בפועל

במסלול עוקב מדד, ניהול ההשקעה שואף לשקף את ביצועי המדד עצמו, ולא לנסות "להכות" אותו באמצעות בחירת מניות אקטיבית. בפועל, עשויים להיווצר פערים מסוימים בין תשואת המסלול לתשואת המדד עקב דמי ניהול, הוצאות נלוות ואופן יישום המעקב.

רמת סיכון ותנודתיות במסלול S&P 500

מדובר במסלול מנייתי בעל תנודתיות גבוהה יחסית. בתקופות של שווקים עולים הוא עשוי להציג תשואות חזקות, אך בתקופות משבר או ירידות חדות בשוק האמריקאי, הערך עלול לרדת בצורה משמעותית. לכן המסלול פחות מתאים למי שזקוק לכסף בטווח קצר או מתקשה להתמודד עם תנודות חדות.

חשיפה למט"ח – איך הדולר משפיע על התוצאה

מאחר שההשקעה נעשית בשוק האמריקאי, למסלול קיימת בדרך כלל חשיפה לדולר. התשואה בשקלים מושפעת הן מתנועת מדד S&P 500 והן משער החליפין בין הדולר לשקל. התחזקות הדולר יכולה לשפר את התוצאה בשקלים, ואילו היחלשותו עלולה לפגוע בה, גם אם המדד עצמו עלה.

יתרונות מרכזיים של הראל מסלול עוקב מדד S&P 500

חשיפה למדד רחב הכולל 500 חברות מובילות בארה"ב
ניהול פסיבי יחסית ופשטות בהבנת אופי ההשקעה
פוטנציאל צמיחה גבוה בטווח הארוך
אפשרות לפיזור גיאוגרפי מחוץ לשוק הישראלי

חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון

תנודתיות גבוהה שאינה מתאימה לכל משקיע
ריכוז בשוק אחד – השוק האמריקאי
חשיפה למט"ח שעלולה להשפיע על התוצאה
פערים אפשריים בין ביצועי המדד לביצועי המסלול בפועל

דמי ניהול ומה כדאי לבדוק בפוליסת החיסכון

בפוליסת חיסכון חשוב לבדוק את דמי הניהול מהצבירה, דמי ניהול מהפקדות אם קיימות, והאם יש הוצאות נוספות המשפיעות על התשואה נטו. תנאי דמי הניהול יכולים להשתנות בין חוסכים בהתאם להסכם האישי.

איך לשלב נכון את המסלול בתיק ההשקעות

לפני בחירה במסלול עוקב S&P 500, כדאי לבחון את התמונה הכוללת: אופק ההשקעה, רמת הסיכון הרצויה, והאם קיימת כבר חשיפה משמעותית לשוק האמריקאי או לדולר במוצרים אחרים. עבור חלק מהחוסכים, שילוב המסלול כחלק מתמהיל רחב ומאוזן יכול להיות פתרון נכון יותר מאשר ריכוז כל החיסכון במסלול אחד.

שאלות נפוצות על הראל מסלול עוקב מדד S&P 500

האם המסלול זהה למדד? לא בהכרח. הוא שואף לעקוב אחר המדד, אך ייתכנו פערים.
האם זה מסלול סולידי? לא. זהו מסלול מנייתי עם תנודתיות גבוהה.
האם ניתן לעבור מסלול בתוך הפוליסה? בדרך כלל כן, בהתאם לכללי פוליסת החיסכון.

חיפוש באתר

הראל מסלול עוקב מדד S&P 500

ביצועים ותשואות הראל מסלול עוקב מדד S&P 500

השוואת תשואות בין הראל מסלול עוקב מדד S&P 500 למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על הראל מסלול עוקב מדד S&P 500

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול עוקב מדד S&P 500