אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה

מה מאפיין את אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה

המסלול מוגדר כמסלול כללי לבני 50 ומטה, כלומר הוא מיועד לקהל שנמצא בדרך כלל באופק חיסכון ארוך יותר לפני פרישה. מסלולים כאלה נוטים לשמור על רכיב מנייתי לא קטן, כדי לאפשר פוטנציאל צמיחה, אך לצד זאת לשלב רכיבים סולידיים יותר כדי לאזן תנודות.

חשוב להבין שמסלול לבני 50 ומטה אינו מסלול סולידי, אלא מסלול שמניח מראש יכולת להתמודד עם תנודתיות לאורך זמן.

מבנה ההשקעות של אינפיניטי מקיפה לבני 50 ומטה

• מניות ותעודות סל מנייתיות - מנוע הצמיחה המרכזי, אך גם מקור תנודתיות.
• אג"ח ונכסים סולידיים - נועדו לאזן תנודות ולספק יציבות יחסית.
• אג"ח מיועדות - רכיב ייחודי לקרנות פנסיה מקיפות, שמוסיף שכבת איזון לתיק.

התמהיל בין הרכיבים יכול להשתנות לאורך זמן בהתאם למדיניות ההשקעות ולתנאי השוק.

נקודות החוזקה של אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה

• איזון שמתאים לחיסכון פנסיוני ארוך טווח.
• שילוב אג"ח מיועדות שמפחית תנודתיות ביחס למסלולים ללא רכיב זה.
• פיזור בין השקעות בארץ ובחו"ל.
• התאמה לחוסכים צעירים יחסית עם אופק פרישה רחוק.

מה חשוב לדעת על סיכון ותנודתיות במסלול

• רכיב מנייתי משמעותי גורר תנודתיות בתקופות של ירידות בשווקים.
• חשיפה למט"ח קיימת, ולכן שערי חליפין משפיעים על התשואה בשקלים.
• זהו מסלול שמתאים להשקעה ארוכת טווח ולא לבחינה חודשית קצרה.

למי אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה יכולה להתאים

• לחוסכים בני 50 ומטה שמחפשים מסלול כללי בפנסיה מקיפה.
• למי שמכוון לחיסכון ארוך טווח ומוכן להכיל תנודתיות.
• למי שמעוניין בשילוב של צמיחה ויציבות יחסית.
• למי שמעדיף מסלול מוכן ללא צורך בניהול תמהיל עצמאי.

טיפים פרקטיים לפני מעבר או הצטרפות

• להשוות דמי ניהול מהפקדה ומהצבירה ולבחון אפשרות למו"מ.
• לוודא התאמה למצב האישי, ולא רק לפי גיל.
• להסתכל על כלל החסכונות ולא רק על קרן הפנסיה.
• לזכור שמעבר קרן משפיע גם על כיסויים ביטוחיים ותנאי תקנון.