הפניקס פנסיה משלימה- שריעה

מה מאפיין את הפניקס פנסיה משלימה- שריעה

מדובר במסלול פנסיוני ייחודי בשוק הישראלי, אשר פועל תחת מסגרת רגולטורית מלאה של קרן פנסיה כללית, אך עם מדיניות השקעות מצומצמת ומבוקרת בהתאם לכללי השריעה. המשמעות היא סינון מוקפד של אפיקי ההשקעה, ללא שימוש בכלי חוב נושאי ריבית, וללא חשיפה לחברות וענפים שאינם עומדים בכללים הדתיים.

מבנה ההשקעות של הפניקס פנסיה משלימה- שריעה

תיק ההשקעות של הקרן מאופיין בשיעור גבוה של השקעה במניות, לרוב באמצעות קרנות סל ומכשירים עוקבים, בארץ ובחו״ל. הדגש המרכזי הוא על השקעות הוניות ולא על אפיקי חוב קלאסיים, דבר היוצר פוטנציאל לתנודתיות גבוהה יותר בטווח הקצר, אך גם אפשרות לתשואה עודפת בטווח הארוך. במקביל, מוחזק רכיב נזיל מסוים לצורך ניהול שוטף ועמידה בהתחייבויות.

יתרונות בולטים של הקרן

• התאמה מלאה לעקרונות השריעה האיסלאמית, ללא פשרות השקעתיות.
• ניהול על ידי גוף מוסדי גדול ומפוקח, בעל ניסיון ארוך טווח בשוק הפנסיוני.
• פוטנציאל צמיחה גבוה יחסית, בזכות חשיפה משמעותית לשוקי מניות גלובליים.
• פתרון פנסיוני כולל, המאפשר שילוב של חיסכון וקצבאות במסגרת אחת.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• רמת סיכון גבוהה יותר בהשוואה למסלולים סולידיים, עקב חשיפה רחבה למניות ולמטבע חוץ.
• היצמדות לכללי השריעה מצמצמת את מגוון אפיקי ההשקעה האפשריים.
• התנודתיות עשויה להיות מורגשת במיוחד בתקופות של אי-ודאות בשווקים הגלובליים.

למי מתאימה הפניקס פנסיה משלימה- שריעה

הקרן מתאימה בעיקר לחוסכים צעירים או באמצע חיי העבודה, בעלי אופק חיסכון ארוך, אשר מבקשים פתרון פנסיוני התואם את אמונתם הדתית ומוכנים להתמודד עם תנודתיות לטובת פוטנציאל תשואה ארוך טווח. היא יכולה להתאים גם למי שמחפש השקעה בעלת אופי ערכי-אתי מובהק, כחלק מתכנון פנסיוני כולל.