מור מנורה מבטחים מסלול עוקב מדד s&p500

מה המשמעות של מסלול עוקב מדד S&P 500

• השקעה פסיבית לפי מדד מניות רחב.
• אין בחירה אקטיבית של מניות או תזמון שוק.
• החשיפה מתקבלת באמצעות קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד.
• המטרה היא לשקף את תשואת המדד לאורך זמן.

למי המסלול יכול להתאים

• חוסכים עם אופק השקעה בינוני עד ארוך.
• מי שמחפש חשיפה ממוקדת לשוק המניות האמריקאי.
• חוסכים שמעדיפים גישה פסיבית ושקופה.
• מי שמוכן להתמודד עם תנודתיות גבוהה.

מבנה ההשקעות במסלול

• חשיפה למדד S&P 500 באמצעות קרנות סל.
• פיזור בין מאות חברות וסקטורים שונים.
• רכיב נזילות מצומצם לצרכים תפעוליים.
• לעיתים שימוש בנגזרים לצורך התאמת חשיפה או גידור טכני.

רמת סיכון ותנודתיות

מדובר במסלול בעל רמת סיכון גבוהה:

• ירידות בשוק המניות האמריקאי משפיעות ישירות על ערך החיסכון.
• בתקופות חיוביות, המסלול עשוי להציג תשואות גבוהות.
• אין מנגנון פנימי שמקטין תנודתיות מעבר לפיזור המדדי.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• חשיפה למדד מניות מוביל עם היסטוריה ארוכת שנים.
• פיזור רחב בין חברות וסקטורים.
• שיטה פשוטה וברורה של השקעה פסיבית.
• עלויות ניהול השקעות נמוכות יחסית לניהול אקטיבי.

חסרונות וסיכונים שחשוב להביא בחשבון

• תנודתיות גבוהה וירידות חדות אפשריות בטווח קצר.
• ריכוז גיאוגרפי בשוק האמריקאי.
• סיכון מט"ח הנובע מחשיפה לדולר.
• אין הגנה מפני משברים כלכליים.

מה כדאי לבדוק לפני הצטרפות

• האם קיימת מדיניות גידור מט"ח ובאיזה היקף.
• דמי הניהול האישיים שסוכמו.
• התאמת המסלול ליעד החיסכון ולטווח הזמן.
• שילוב המסלול כחלק מתיק חיסכון כולל.

סיכום

מור מנורה מבטחים מסלול עוקב מדד S&P 500 מציע חשיפה מנייתית רחבה לשוק האמריקאי באמצעות גישה פסיבית ושקופה. זהו מסלול שמיועד לחוסכים שמכוונים לצמיחה ארוכת טווח ומוכנים להתמודד עם תנודתיות גבוהה, תוך הבנה שהתשואה העתידית תלויה בביצועי שוק המניות בארצות הברית.