כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- מרכזית לפיצויים
- עד 15% מניות
- אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
הנכם צופים בנתונים של מרכזית לפיצויים, אינפיניטי פיצויים סל אג"ח, שמספרה הנו 1095. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 7.46%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
אינפיניטי פיצויים סל אג"ח הוא מסלול בקופת פיצויים שמבוסס בעיקר על אפיקי חוב - שילוב של אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, ולעיתים גם רכיבי אשראי נוספים ונזילות לצורך ניהול שוטף. מסלול כזה נועד בדרך כלל לספק תמהיל שמרני יותר ממסלולים עם רכיב מנייתי גבוה, עם דגש על יציבות יחסית ותשואה שמגיעה בעיקר מריבית, קופונים ומרווחי אשראי. יחד עם זאת, חשוב לדעת שגם בעולם האג"ח קיימים סיכונים ותנודתיות, במיוחד בתקופות של שינויי ריבית או תנאים מאתגרים בשוק האשראי, ובחלק מהזמן עשויה להופיע גם חשיפה מנייתית מסוימת כחלק מהניהול הכולל.
ביצועים ותשואות אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
תשואה בחודש דצמבר: 0.25%
תשואה מתחילת השנה: 7.46%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 7.46%
תשואה 3 שנים: 23.09%
תשואה 5 שנים: 18.67%
השוואת תשואות בין אינפיניטי פיצויים סל אג"ח למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
מספר הקופה: 1095
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 23/12/2004
סוג החסכון: מרכזית לפיצויים
סוג הקופה: עד 15% מניות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.64%
חברה מנהלת: אינפיניטי
סוג התמחות: אג"ח
התמחות משנה: עד 15% מניות
סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 16.05
אלפא עודף תשואה: -0.48
מדד שארפ: 0.45
נכסים נזילים: 93.10%
חשיפה למניות: 10.03%
חשיפה למניות זרות: 7.48%
חשיפה למטבע חוץ: 5.36%
מה מאפיין את אינפיניטי פיצויים סל אג"ח לעומת מסלולים אחרים
מסלול "סל אג"ח" בעולם הפיצויים מכוון לשילוב רחב של אפיקי חוב ולא רק לאג"ח ממשלתיות:
- פיזור רחב יותר בתוך אפיק החוב עצמו
- פוטנציאל תשואה גבוה יותר לעומת אג"ח ממשלתי בלבד בתקופות מסוימות
- רגישות גבוהה יותר למרווחי אשראי ולמצב החברות והלווים
מבנה ההשקעות של אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
במסלולים מהסוג הזה התיק בנוי לרוב מכמה רכיבים מרכזיים:
- אג"ח ממשלתיות כעוגן יציבות
- אג"ח קונצרניות לשיפור פוטנציאל התשואה
- רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות
- לעיתים רכיבי אשראי לא סחירים בהתאם לניהול בפועל
- במקרים מסוימים גם רכיב מנייתי קטן כחלק מהתיק הכולל
ההרכב והחשיפות עשויים להשתנות לאורך זמן בהתאם לתנאי השוק ולהחלטות ההשקעה.
נקודות החוזקה של אינפיניטי פיצויים סל אג"ח
- התמקדות באפיקי חוב: לרוב תנודתיות מתונה יותר ממסלולים מנייתיים.
- פיזור בתוך עולם האג"ח: שילוב ממשלתי וקונצרני.
- ניהול אקטיבי: התאמת מח"מ, איכות אשראי ופיזור מנפיקים.
מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול אג"חי בפיצויים
- סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח.
- סיכון אשראי: הרעה במצב החברות עשויה להרחיב מרווחים.
- תנודתיות בתקופות לחץ: גם אג"ח עלולות לרדת בזמני אי ודאות.
- חשיפה מנייתית אפשרית: עלולה להוסיף תנודתיות בתקופות מסוימות.
איך לבדוק אם אינפיניטי פיצויים סל אג"ח מתאים לכם
בבחינת מסלול פיצויים כדאי להתייחס ל:
- אופק הזמן הצפוי לכספים
- רמת הנוחות עם תנודתיות
- מבנה תיק ההשקעות הכולל שלכם
- דמי הניהול בפועל
למי אינפיניטי פיצויים סל אג"ח עשוי להיות פחות מתאים
- למי שמחפש סיכון מינימלי מאוד בדומה למזומן
- למי שמחפש חשיפה מנייתית גבוהה
- למי שכספי הפיצויים צפויים להימשך בטווח קצר מאוד
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.