כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- קיימות
- הראל מסלול קיימות
הראל מסלול קיימות
הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הראל מסלול קיימות, שמספרה הנו 14211. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 13.54%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
הראל מסלול קיימות הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמחפש לשלב בין חשיפה גבוהה לשוקי ההון לבין דגש על שיקולי קיימות ו-ESG במסגרת תהליך ההשקעה. בפועל מדובר במסלול מנייתי מאוד, עם פיזור חזק לחו"ל ורכיב מט"ח משמעותי - כלומר הוא עשוי להתאים למי שמוכן לתנודתיות בדרך לתשואה ארוכת טווח, ופחות למי שמעדיף יציבות גבוהה. לצד היתרון של חשיפה גלובלית ונזילות גבוהה, חשוב להבין מה המשמעות של "קיימות" בגישה של הגוף המנהל, ומה זה אומר בפועל על בחירת החברות והסקטורים בתיק.
ביצועים ותשואות הראל מסלול קיימות
תשואה בחודש דצמבר: -1.04%
תשואה מתחילת השנה: 13.54%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 13.54%
תשואה 3 שנים: 0.97%
השוואת תשואות בין הראל מסלול קיימות למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל מסלול קיימות
מספר הקופה: 14211
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: קיימות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.78%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: קיימות
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול קיימות
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 13.40
נכסים נזילים: 95.60%
חשיפה למניות: 92.39%
חשיפה למניות זרות: 95.30%
חשיפה למטבע חוץ: 23.96%
מה זה בעצם הראל מסלול קיימות
זהו מסלול בתוך פוליסת חיסכון, שמוגדר וממותג ככזה שמכניס שיקולי קיימות ו-ESG לתוך החלטות ההשקעה. המשמעות הפרקטית היא שהשיקולים האלה אמורים להשפיע על ניהול הסיכונים, על בחירת ניירות ערך ועל ההתנהלות מול חברות, ולא בהכרח לבוא לידי ביטוי כרשימת פסילות קשיחה של ענפים.
מבנה החשיפה של הראל מסלול קיימות ומה זה אומר על הסיכון
למסלול יש מאפיינים ברורים של מסלול מנייתי גלובלי:
- חשיפה גבוהה מאוד למניות - בדרך כלל זה אומר תנודות חדות יותר למעלה ולמטה
- חשיפה משמעותית לחו"ל - מושפע מאוד מהשווקים הגלובליים ולא רק מישראל
- רכיב מט"ח מורגש - ביצועים יכולים להיות מושפעים גם משינויים בשערי מטבע
בשורה התחתונה: אם השוק העולמי חזק - המסלול יכול ליהנות מזה. אם יש ירידות חדות - זה מסלול שיכול לרדת בצורה מורגשת.
נקודות החוזקה של הראל מסלול קיימות
- פוטנציאל צמיחה לטווח ארוך בזכות אופי מנייתי ופיזור גלובלי
- מתאים למי שמחפש לשלב שיקולי קיימות כחלק מהשקעה בשוק ההון ולא רק תווית ירוקה
- נשען ברובו על נכסים סחירים ונזילים, מה שמקל על ניהול שוטף של התיק
מה חשוב לדעת על קיימות בהראל מסלול קיימות
המונח קיימות אינו חד משמעי, ויש כמה גישות מקובלות בשוק:
- סינון או הימנעות מענפים מסוימים
- בחירה אקטיבית בחברות עם דירוגי ESG גבוהים
- שילוב שיקולי ESG כחלק מהערכת סיכון-תשואה ומעורבות מול חברות
כדי להבין התאמה לערכים ולציפיות שלך, חשוב לבדוק איזו גישה מיושמת בפועל ומה רמת המחויבות המעשית שלה.
חסרונות וסיכונים שכדאי להכיר לפני שמצטרפים
- תנודתיות גבוהה - מסלול מנייתי עלול לרדת משמעותית בתקופות משבר
- קיימות לא בהכרח אומר הימנעות מוחלטת מחשיפה לענפים שנויים במחלוקת
- חשיפה לחו"ל ולמט"ח מוסיפה משתני סיכון נוספים
- דמי ניהול משתנים בין לקוחות ודורשים בדיקה אישית
למי הראל מסלול קיימות יכול להתאים
- משקיעים לטווח בינוני או ארוך
- מי שמוכן לתנודתיות כחלק מהדרך לצמיחה
- מי שמחפש מסלול מנייתי עם שכבת שיקולי ESG
למי המסלול פחות מתאים
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר
- מי שמעדיף יציבות גבוהה ותנודתיות נמוכה
- מי שמחפש הגדרה ירוקה קשיחה וברורה מאוד
מה כדאי לבדוק לפני קבלת החלטה
- דמי הניהול בפועל שמוצעים לך והאם ניתן לשפר אותם
- מדיניות ההשקעות האחראיות של הגוף המנהל
- רמת החשיפה למניות ולמט"ח מול פרופיל הסיכון האישי
- השוואה למסלולים חלופיים בפוליסות חיסכון
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.