כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- קרן י'
- הראל-קרן י'
הראל-קרן י'
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
פוליסות חסכון,
הראל-קרן י'
259012.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
13.80%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הראל-קרן י'
תשואה חודשית של
1.06%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל - קרן י' היא מסלול ותיק בפוליסת חיסכון של הראל, המשתייך לקבוצת המסלולים הכלליים המאוזנים. מטרת המסלול היא ליצור שילוב בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, באמצעות פיזור בין אפיקי השקעה שונים כגון אג"ח וחשיפה מנייתית שאינה מלאה. קרן י' מתאימה לרוב למשקיעים עם פרופיל סיכון בינוני ולחיסכון לטווח בינוני-ארוך, אך כמו כל מסלול כללי, גם היא חשופה לתנודתיות ולירידות אפשריות בשוקי ההון.
תשואות הראל-קרן י'
תשואה הראל-קרן י' בחודש אוגוסט: 1.06%
תשואה מתחילת השנה: 7.43%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 13.80%
תשואה 3 שנים: 38.56%
תשואה 5 שנים: 43.99%
השוואת תשואות הראל-קרן י' לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל-קרן י'
מספר הקופה: 259012
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: קרן י'
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 2.03%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: קרן י'
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל-קרן י'
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 27,624.50
אלפא עודף תשואה: 0.96
מדד שארפ: 1.02
נכסים נזילים: 76.50%
חשיפה למניות: 52.28%
חשיפה למניות זרות: 52.28%
חשיפה למטבע חוץ: 18.34%
מה זה הראל - קרן י' בפוליסת חיסכון
הראל - קרן י' היא מסלול כללי ותיק, בדומה לקרן ח' וקרן ט', שנועד לשמש פתרון השקעה מאוזן עבור חוסכים שלא בחרו מסלול מנייתי מובהק או מסלול סולידי מאוד. המסלול משלב מספר אפיקי השקעה במקביל, במטרה לאזן בין סיכון לתשואה לאורך זמן.
מבנה ההשקעות של הראל - קרן י' ומה המשמעות בפועל
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות
- רכיב מנייתי בהיקף מתון עד בינוני
- השקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
- חשיפה מסוימת למט"ח כחלק מהפיזור הגלובלי
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים
הרכב ההשקעות אינו קבוע, והוא עשוי להשתנות בהתאם להחלטות ניהול ולתנאי השוק, ולכן רמות החשיפה למניות ולחו"ל יכולות להשתנות לאורך הזמן.
רמת הסיכון והתנודתיות בהראל - קרן י'
המסלול נחשב לרוב למסלול ברמת סיכון בינונית. הוא מציג תנודתיות נמוכה יותר ממסלול מניות מלא, אך גבוהה יותר ממסלול אג"חי טהור. בתקופות של ירידות בשווקים, ייתכנו ירידות בערך החיסכון, אך לרוב בעוצמה מתונה יותר ממסלולים מנייתיים.
נקודות החוזקה של הראל - קרן י'
- מסלול מאוזן שיכול לשמש כבסיס מרכזי בפוליסת חיסכון
- פיזור בין אפיקי השקעה שונים
- פחות קיצוני ממסלול מניות מלא
- מאפשר השתתפות בצמיחה של שוקי ההון במינון מתון
- מסלול ותיק ומוכר במערך פוליסות החיסכון של הראל
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- אין חסינות מפני ירידות בשוקי ההון
- פוטנציאל תשואה מוגבל לעומת מסלול מניות מלא
- סיכון אשראי הנובע מחשיפה לאג"ח קונצרניות
- רגישות לשינויים בריבית
- השפעה אפשרית של תנודות מט"ח על התשואה
- תלות בהחלטות ניהול והקצאת נכסים
למי הראל - קרן י' יכול להתאים
- משקיעים עם פרופיל סיכון בינוני
- מי שמחפש מסלול כללי מאוזן
- מי שמכוון לטווח בינוני-ארוך
- מי שמעדיף מסלול אחד מרכזי במקום פיצול למסלולים רבים
- מי שרוצה שילוב בין יציבות יחסית לפוטנציאל צמיחה מתון
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה מאוד
- מי שמחפש יציבות מוחלטת ללא תנודתיות
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
- מי שרוצה שליטה מלאה בהרכב השקעות קבוע מראש
מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים
- דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסת החיסכון
- רמת החשיפה המנייתית בפועל כיום
- רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
- איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
- התאמה לתיק הכולל ולשאר החסכונות
- אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה ותנאיהן
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.