תשואות הראל-קרן י' (259012)

הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הראל-קרן י', שמספרה הנו 259012. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 14.28%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל - קרן י' היא מסלול ותיק בפוליסת חיסכון של הראל, המשתייך לקבוצת המסלולים הכלליים המאוזנים. מטרת המסלול היא ליצור שילוב בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, באמצעות פיזור בין אפיקי השקעה שונים כגון אג"ח וחשיפה מנייתית שאינה מלאה. קרן י' מתאימה לרוב למשקיעים עם פרופיל סיכון בינוני ולחיסכון לטווח בינוני-ארוך, אך כמו כל מסלול כללי, גם היא חשופה לתנודתיות ולירידות אפשריות בשוקי ההון.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה זה הראל - קרן י' בפוליסת חיסכון

הראל - קרן י' היא מסלול כללי ותיק, בדומה לקרן ח' וקרן ט', שנועד לשמש פתרון השקעה מאוזן עבור חוסכים שלא בחרו מסלול מנייתי מובהק או מסלול סולידי מאוד. המסלול משלב מספר אפיקי השקעה במקביל, במטרה לאזן בין סיכון לתשואה לאורך זמן.

מבנה ההשקעות של הראל - קרן י' ומה המשמעות בפועל

אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות
רכיב מנייתי בהיקף מתון עד בינוני
השקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
חשיפה מסוימת למט"ח כחלק מהפיזור הגלובלי
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

הרכב ההשקעות אינו קבוע, והוא עשוי להשתנות בהתאם להחלטות ניהול ולתנאי השוק, ולכן רמות החשיפה למניות ולחו"ל יכולות להשתנות לאורך הזמן.

רמת הסיכון והתנודתיות בהראל - קרן י'

המסלול נחשב לרוב למסלול ברמת סיכון בינונית. הוא מציג תנודתיות נמוכה יותר ממסלול מניות מלא, אך גבוהה יותר ממסלול אג"חי טהור. בתקופות של ירידות בשווקים, ייתכנו ירידות בערך החיסכון, אך לרוב בעוצמה מתונה יותר ממסלולים מנייתיים.

נקודות החוזקה של הראל - קרן י'

מסלול מאוזן שיכול לשמש כבסיס מרכזי בפוליסת חיסכון
פיזור בין אפיקי השקעה שונים
פחות קיצוני ממסלול מניות מלא
מאפשר השתתפות בצמיחה של שוקי ההון במינון מתון
מסלול ותיק ומוכר במערך פוליסות החיסכון של הראל

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

אין חסינות מפני ירידות בשוקי ההון
פוטנציאל תשואה מוגבל לעומת מסלול מניות מלא
סיכון אשראי הנובע מחשיפה לאג"ח קונצרניות
רגישות לשינויים בריבית
השפעה אפשרית של תנודות מט"ח על התשואה
תלות בהחלטות ניהול והקצאת נכסים

למי הראל - קרן י' יכול להתאים

משקיעים עם פרופיל סיכון בינוני
מי שמחפש מסלול כללי מאוזן
מי שמכוון לטווח בינוני-ארוך
מי שמעדיף מסלול אחד מרכזי במקום פיצול למסלולים רבים
מי שרוצה שילוב בין יציבות יחסית לפוטנציאל צמיחה מתון

למי המסלול פחות מתאים

מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה מאוד
מי שמחפש יציבות מוחלטת ללא תנודתיות
מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
מי שרוצה שליטה מלאה בהרכב השקעות קבוע מראש

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסת החיסכון
רמת החשיפה המנייתית בפועל כיום
רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
התאמה לתיק הכולל ולשאר החסכונות
אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה ותנאיהן

חיפוש באתר

הראל-קרן י'

ביצועים ותשואות הראל-קרן י'

השוואת תשואות בין הראל-קרן י' למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על הראל-קרן י'

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל-קרן י'