אינפיניטי השתלמות הלכה

מה מיוחד באינפיניטי השתלמות הלכה לעומת מסלול מנייתי רגיל

ההבדל המרכזי הוא לא רק רמת הסיכון, אלא בעיקר המסגרת. אינפיניטי השתלמות הלכה פועלת לפי מדיניות השקעה שמותאמת לעקרונות ההלכה, כך שההרכב נבנה באמצעות מדד עולמי כשר שמסנן או מתאים חברות ותחומים מסוימים.

חשוב להבין שמסלול הלכתי אינו זהה בהכרח למדד עולמי רגיל, ולכן בתקופות מסוימות התשואה עשויה להיות שונה ממסלולים שאינם כפופים לסינון הלכתי.

מבנה ההשקעות והחשיפות של אינפיניטי השתלמות הלכה

• חשיפה מנייתית גבוהה מאוד, עם פוטנציאל צמיחה לצד תנודתיות.
• חשיפה רחבה לשווקים בחו"ל ולא רק לשוק המקומי.
• חשיפת מט"ח משמעותית, כך ששערי מטבע משפיעים על התשואה בשקלים.

בפועל, התשואה מושפעת בעיקר משוקי המניות בעולם ומשינויים בשערי החליפין.

נקודות החוזקה של אינפיניטי השתלמות הלכה

• התאמה לחוסכים שמבקשים השקעה בהתאם לעקרונות ההלכה.
• פיזור גלובלי רחב בין מדינות וסקטורים.
• אופי מנייתי שמתאים לחיסכון ארוך טווח.
• נזילות גבוהה של נכסים, שמקלה על ניהול שוטף.

מה חשוב לדעת על סיכון, מט"ח ותנודתיות

• ירידות בשוקי המניות בעולם יכולות להשפיע בצורה חדה על ערך החיסכון.
• חשיפת מט"ח גבוהה עשויה להגדיל או לקזז תשואה בשקלים.
• הסינון ההלכתי יכול ליצור פערי תשואה לעומת מדדים רגילים.

למי אינפיניטי השתלמות הלכה יכולה להתאים

• לחוסכים שמחפשים קרן השתלמות במסלול הלכתי.
• למי שיש אופק השקעה בינוני-ארוך.
• למי שמוכן להתמודד עם תנודתיות כחלק מהשקעה מנייתית.
• למי שמעוניין בפיזור גלובלי תוך שמירה על כללים הלכתיים.

טיפים פרקטיים לפני הצטרפות או מעבר למסלול

• להשוות דמי ניהול בפועל למסלולים הלכתיים אחרים.
• לוודא התאמה לתכנון משיכה עתידי.
• לבחון ביצועים לאורך זמן ולא לפי חודשים בודדים.
• להבין כיצד חשיפת המט"ח משתלבת עם שאר החסכונות.