תשואות הראל fidelity מסלול מניות

הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש מרץ עבור פוליסות חסכון, הראל fidelity מסלול מניות 15338. התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על -3.91%. בחודש מרץ רשמה הראל fidelity מסלול מניות תשואה חודשית של -5.48%. בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.

הראל Fidelity מסלול מניות הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד למשקיעים המחפשים חשיפה מנייתית גבוהה, תוך הישענות על ניהול השקעות של גוף בינלאומי מוביל - Fidelity. זהו מסלול בעל אופי מנייתי מובהק, עם דגש על שוקי מניות גלובליים, פיזור רחב וניהול מקצועי, אך גם עם תנודתיות גבוהה וירידות אפשריות בטווח הקצר. המסלול מתאים בעיקר למי שמכוון לטווח ארוך ומוכן להתמודד עם תנודות כחלק בלתי נפרד מהשקעה במניות.

מה זה הראל Fidelity מסלול מניות

זהו מסלול מניות בפוליסת חיסכון, שבו ניהול ההשקעות מתבצע בשיתוף עם Fidelity - אחד מבתי ההשקעות הגדולים בעולם. בפועל, הכספים מושקעים בעיקר במניות ובמכשירים מנייתיים, תוך שימוש במחקר, תהליכי השקעה ופיזור גלובלי רחב.

מבנה ההשקעות של הראל Fidelity מסלול מניות

חשיפה גבוהה מאוד למניות
דגש על שוקי מניות גלובליים, בעיקר בחו"ל
שימוש בקרנות, קרנות סל ומכשירים מנוהלים של Fidelity
פיזור בין אזורים גיאוגרפיים, סקטורים וסגנונות השקעה
חשיפה משמעותית למט"ח כחלק מההשקעה הגלובלית
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון גבוהה. בתקופות של שווקים חיוביים הוא עשוי להציג תשואות משמעותיות, אך בתקופות של ירידות בשווקים הגלובליים הוא עלול לרדת בצורה חדה, ללא מנגנוני הגנה מובנים.

נקודות החוזקה של הראל Fidelity מסלול מניות

חשיפה לשוקי מניות גלובליים בניהול של גוף השקעות בינלאומי מוביל
פיזור רחב יחסית בין אזורים, סקטורים וחברות
גישה לניהול השקעות המבוסס על מחקר ותהליכים מקצועיים
מתאים כרכיב צמיחה מרכזי בפוליסת חיסכון
פחות תלות בשוק ההון הישראלי בלבד

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

רמת תנודתיות וסיכון גבוהה
חשיפה משמעותית למט"ח, שעשויה להשפיע על התשואה
ירידות חדות אפשריות בטווח הקצר והבינוני
לא מתאים למי שזקוק לכסף בטווח קצר
דורש אורך רוח ויכולת להישאר מושקע גם בתקופות חלשות

למי הראל Fidelity מסלול מניות יכול להתאים

משקיעים עם פרופיל סיכון גבוה
מי שמכוון להשקעה לטווח ארוך
מי שמחפש חשיפה מנייתית גלובלית
מי שמאמין בניהול השקעות מקצועי ובפיזור בינלאומי
מי שכבר מחזיק רכיבים סולידיים ורוצה רכיב צמיחה משמעותי

למי המסלול פחות מתאים

מי שמחפש יציבות גבוהה או תנודתיות נמוכה
מי שעלול להיבהל מירידות ולבצע פדיון בעיתוי לא נכון
מי שזקוק לכסף בטווח קצר או בינוני
מי שמעדיף מסלול אג"חי או סולידי

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
רמת החשיפה המנייתית והגיאוגרפית במסלול
היקף החשיפה למט"ח
התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה ותנאיהן

חיפוש באתר

הראל fidelity מסלול מניות