איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)

מבנה ההשקעות של איילון כספי (שקלי)

מבנה ההשקעות במסלול כספי (שקלי) מבוסס על נכסים שקליים סחירים ונזילים, כגון פיקדונות בנקאיים, מק"מ, אג"ח קצרות טווח ונכסי שוק כסף דומים. הדגש הוא על מח"מ קצר ונזילות גבוהה, כך שהשפעת תנודות שוק חדות מצומצמת יחסית. המסלול אינו כולל רכיב מנייתי ואינו חשוף למטבעות זרים.

רמת הסיכון ומה המשמעות בפועל

רמת הסיכון של איילון כספי (שקלי) נחשבת לנמוכה מאוד. התנודתיות בדרך כלל מינימלית, והגורם המרכזי שמשפיע על התשואה הוא סביבת הריבית במשק. כאשר הריבית עולה, התשואה במסלולים כספיים נוטה להשתפר, וכאשר הריבית יורדת – התשואה מתמתנת. אין במסלול הבטחת תשואה, אך הוא נחשב לאחד המסלולים הסולידיים ביותר.

יתרונות מרכזיים של איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)

המסלול מציע יציבות גבוהה, תנודתיות נמוכה במיוחד ונזילות גבוהה, מה שהופך אותו לפתרון נוח לטווח קצר או לחניה זמנית של כספים. בנוסף, היעדר חשיפה למניות ולמט"ח מפחית סיכונים הקשורים לשווקים תנודתיים.

חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון

פוטנציאל התשואה במסלול כספי (שקלי) נחשב למתון, במיוחד בטווח הארוך, והוא לרוב נמוך ממסלולים הכוללים רכיב מנייתי. במסלולים סולידיים יש לדמי הניהול השפעה משמעותית על התשואה נטו, ולכן חשוב לבחון את התנאים האישיים בפוליסת החיסכון.

למי המסלול עשוי להתאים במיוחד

איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) עשוי להתאים לחוסכים שמחפשים שמירה על ערך הכסף עם סיכון מינימלי, למי שמתכנן שימוש בכסף בטווח קצר, או למי שמעדיף להמתין להזדמנות השקעה אחרת תוך שמירה על נזילות גבוהה. הוא יכול לשמש גם כרכיב סולידי מאוד בתוך תמהיל חיסכון רחב יותר.