הראל מסלול כספי (שקלי)

מה מייחד את הראל מסלול כספי (שקלי)

המאפיין המרכזי של המסלול הוא שמרנות גבוהה מאוד. ההשקעות מבוצעות באפיקים שקליים בלבד, ללא מניות וללא מטבע חוץ, ולכן תנודות השווי מתונות מאוד. המסלול אינו שואף למקסם תשואה אלא לשמור על יציבות ונזילות.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול כספי (שקלי)

תיק ההשקעות כולל בדרך כלל אג"ח ממשלתיות שקליות קצרות, מק"מ, פיקדונות בנקאיים, מזומנים ושווי מזומנים, ולעיתים גם אג"ח חברות שקליות בדירוג גבוה. מח"מ התיק לרוב קצר יחסית, במטרה לצמצם רגישות לשינויים בריבית.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• רמת סיכון נמוכה מאוד.
• ללא חשיפה למניות ולמטבע חוץ.
• נזילות גבוהה וזמינות מהירה של הכסף.
• מתאים כהחניית כספים או כתחליף לפיקדון.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי.
• רגישות לסביבת ריבית נמוכה.
• אינו מיועד לצמיחה ארוכת טווח.

למי מתאים הראל מסלול כספי (שקלי)

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים במיוחד, למי שזקוק לנזילות גבוהה, או למי שמבקש לנהל כספים בטווח הקצר תוך שמירה על יציבות מרבית. הוא יכול לשמש גם כפתרון זמני לפני מעבר למסלול השקעה אחר.