הראל מסלול משתתף ברווחים כספי (שקלי)

מה מייחד את הראל מסלול משתתף ברווחים כספי (שקלי)

הייחוד של המסלול הוא החיבור בין עולם המשתתף ברווחים לבין אפיק כספי ושקלי. מצד אחד החוסך נהנה ממנגנון השתתפות בתוצאות ההשקעה, ומצד שני הכסף מנוהל במדיניות שמרנית מאוד עם תנודתיות נמוכה במיוחד.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול משתתף ברווחים כספי (שקלי)

תיק ההשקעות כולל פיקדונות שקליים, מק"מ, אג"ח ממשלתיות שקליות קצרות ולעיתים גם אג"ח חברות שקליות בדירוג גבוה. מח"מ התיק לרוב קצר במטרה לצמצם רגישות לשינויים בריבית ולשמור על נזילות גבוהה.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• רמת סיכון נמוכה מאוד.
• ללא חשיפה למניות ולמטבע חוץ.
• תנודתיות נמוכה במיוחד.
• מתאים לחוסכים שמרניים במסגרת משתתף ברווחים.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלולים עם רכיב מנייתי.
• תלות בסביבת הריבית השקלית.
• אינו מיועד לצמיחה ארוכת טווח.

למי מתאים הראל מסלול משתתף ברווחים כספי (שקלי)

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים מאוד, למי שמעדיף ודאות ויציבות, או למי שמבקש לנהל כספים במסגרת משתתף ברווחים מבלי להיחשף לתנודתיות שוקי ההון. הוא יכול להתאים גם כהחניית כספים זמנית או כחלופה סולידית במיוחד לפיקדון.