מור גמל להשקעה - כספי (שקלי)

מבנה ההשקעות של מור גמל להשקעה כספי (שקלי)

במסלול כספי (שקלי) עיקר ההשקעות מופנה לנכסים שקליים שאינם צמודים למדד, כגון מזומנים ושווי מזומנים, פיקדונות בנקאיים ואג"ח ממשלתיות וקונצרניות שקליות. מדיניות ההשקעה שמה דגש על נזילות גבוהה וניהול סיכון שמרני.

רמת הסיכון במסלול ולמי הוא מתאים

מדובר במסלול ברמת סיכון נמוכה יחסית, אם כי עדיין מדובר במסלול השקעה ולא בפיקדון בנקאי. המסלול מיועד לחיסכון גמיש במסגרת גמל להשקעה.

• חוסכים המעדיפים יציבות ושמרנות.
• מי שמחפש אלטרנטיבה סולידית לפיקדון.
• חוסכים המעוניינים בנזילות גבוהה.
• שימוש כתחנת מעבר בין מסלולי השקעה.

יתרונות מרכזיים של מור גמל להשקעה - כספי (שקלי)

• תנודתיות נמוכה יחסית.
• חשיפה שקלית מלאה.
• נזילות וגמישות במשיכה והפקדה.
• יתרונות מס ייחודיים לגמל להשקעה, בכפוף לתנאים.

חסרונות ונקודות שחשוב להכיר

• פוטנציאל תשואה נמוך יותר לעומת מסלולים מסוכנים יותר.
• רגישות לשינויים בריבית ובשוק האג"ח.
• השפעת דמי הניהול על התשואה נטו.

מה חשוב לבדוק לפני הצטרפות או ניוד

לפני הצטרפות או ניוד למסלול כספי (שקלי) בגמל להשקעה, מומלץ לבדוק את דמי הניהול בפועל, הרכב ההשקעות העדכני והתאמת המסלול למטרות החיסכון ולאופק ההשקעה. ניתן לעבור בין מסלולים בהתאם לשינויים בצרכים ובהעדפות הסיכון.