מור גמל להשקעה - עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מה מייחד את המסלול עוקב מדדים אג"ח עם מניות עד 25%

• השקעה פסיבית לפי מדדים ולא לפי ניהול אקטיבי.
• התמקדות במדדי אג"ח עם תוספת מנייתית מוגבלת.
• מגבלה ברורה של עד 25% חשיפה למדדי מניות.
• שימוש במכשירים סחירים לצורך מעקב מדויק.

למי מור גמל להשקעה - עוקב מדדים אג"ח עם מניות יכול להתאים

• חוסכים שמעדיפים גישה מדדית ולא ניהול אקטיבי.
• מי שמחפש אופי אג"חי עם תוספת מניות מבוקרת.
• חוסכים עם אופק קצר עד בינוני.
• מי שמחפש פתרון ביניים בין מדדי אג"ח למדדי מניות.

מבנה ההשקעות במסלול

• רכיב עוקב מדדי אג"ח ממשלתיים ו או קונצרניים.
• רכיב עוקב מדדי מניות עד 25% מהנכסים.
• קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד.
• רכיב נזילות כגון מזומנים ופקדונות קצרים.
• לעיתים שימוש בנגזרים לצורך גידור או התאמת חשיפה.

רמת סיכון ותנודתיות

רמת הסיכון במסלול זה נחשבת נמוכה עד בינונית:

• אג"ח מושפעות משינויי ריבית ומרווחי אשראי.
• הרכיב המנייתי מוסיף תנודתיות, אך בהיקף מוגבל.
• בתקופות קיצון ייתכנו ירידות, אך לרוב מתונות יותר ממסלולים מנייתיים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• פיזור רחב באמצעות מדדים.
• שקיפות ושיטה ברורה של השקעה פסיבית.
• מגבלת מניות שמקטינה סיכון.
• נזילות מלאה וגמישות של מוצר גמל להשקעה.

חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון

• פוטנציאל תשואה נמוך ממסלול עוקב מדדי מניות.
• רגישות לעליות ריבית ולסיכוני אשראי.
• סטיית מעקב אפשרית ביחס למדדים עצמם.
• סיכון מט"ח אם קיימת חשיפה לחו"ל.

מה כדאי לבדוק לפני הצטרפות

• אילו מדדי אג"ח ומניות נכללים בפועל במסלול.
• שיעור המניות בפועל בתקופה האחרונה.
• דמי הניהול האישיים שסוכמו.
• התאמת המסלול למטרת החיסכון ולטווח הזמן.

סיכום

מור גמל להשקעה - עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול מדדי המשלב יציבות יחסית של אפיק האג"ח עם רכיב מנייתי מוגבל, במטרה לייצר איזון בין סיכון לתשואה. הוא מתאים לחוסכים שמחפשים השקעה פסיבית, נזילה וברמת סיכון מבוקרת, תוך הבנה שגם במסלול זה קיימים סיכוני שוק, ריבית ואשראי.