אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

מה המשמעות של עוקב מדדי מניות באינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

כאשר מסלול מוגדר כעוקב מדדי מניות, מדיניות ההשקעה נשענת על מדדי מניות כמנוע המרכזי של התשואה. בפועל, הדבר מתבצע לרוב באמצעות קרנות סל, תעודות סל או מכשירים דומים שמטרתם לחקות את ביצועי המדדים שנבחרו.

גישה זו אינה מבטיחה תשואה, אך היא יוצרת שיטה עקבית שמפחיתה תלות בהחלטות נקודתיות של מנהלי השקעות.

מבנה החשיפה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

• חשיפה מנייתית גבוהה מאוד, ולכן תנודתיות משמעותית.
• חשיפה רחבה לשווקים בחו"ל ולא רק לשוק המקומי.
• חשיפת מט"ח גבוהה, כך ששערי דולר ומטבעות אחרים משפיעים על התשואה.

בנוסף, הקורלציה למדד הנאסד"ק יוצרת רגישות גבוהה יותר לסקטורי צמיחה וטכנולוגיה בתקופות מסוימות.

נקודות החוזקה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

• פיזור מנייתי רחב באמצעות מדדים.
• שקיפות גבוהה - קל להבין מה משפיע על התשואה.
• התאמה לגישה פסיבית של השקעה לטווח ארוך.
• דגש על שווקים גלובליים ולא רק על ישראל.

מה חשוב לדעת על סיכון ותנודתיות במסלול מנייתי

• ירידות חדות בטווח הקצר הן תרחיש אפשרי.
• חשיפת מט"ח משמעותית יכולה לחזק או לקזז תשואה.
• רגישות גבוהה לסקטורים דומיננטיים כמו טכנולוגיה.

למי אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות יכולה להתאים

• לחוסכים עם אופק השקעה בינוני-ארוך.
• למי שמוכן להתמודד עם תנודתיות גבוהה.
• למי שמעדיף השקעה מבוססת מדדים ולא ניהול אקטיבי.
• למי שמחפש חשיפה משמעותית לשוקי חו"ל.

טיפים פרקטיים לפני הצטרפות או מעבר למסלול

• להשוות דמי ניהול למסלולי גמל להשקעה דומים.
• לוודא התאמה לאופק השימוש בכסף.
• לבחון ביצועים לאורך זמן ולא לפי חודשים בודדים.
• להבין כיצד חשיפת המט"ח משתלבת עם שאר ההשקעות.