הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש

מבנה ההשקעות של הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש

הקרן עושה שימוש בעיקר בכלי השקעה עוקבי מדדים, כגון קרנות מחקות ותעודות סל, במטרה לשקף את ביצועי השווקים המרכזיים. ההרכב כולל שילוב של מניות ואג"ח, לצד רכיבי נזילות כמו מזומן ופיקדונות, ולעיתים גם שימוש בנגזרים לצורכי ניהול סיכונים וייעול החשיפה. הגמישות במסלול מאפשרת שינוי בהרכב בין רכיבי הסיכון, בהתאם להערכת השוק של ועדת ההשקעות.

רמת סיכון ופיזור גאוגרפי

הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש מאופיינת ברמת סיכון בינונית, הנובעת מחשיפה משמעותית לשוקי המניות, אך גם מנוכחות של רכיבי אג"ח שמטרתם לאזן תנודתיות. הקרן כוללת פיזור גאוגרפי בין ישראל לשווקים בחו"ל, וכן חשיפה למטבע חוץ, מה שתורם לפיזור סיכונים אך גם מוסיף מרכיב תנודתיות הקשור לשערי חליפין.

נקודות החוזקה של הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש

• שילוב בין השקעה עוקבת מדדים לבין שיקול דעת ניהולי.
• פיזור רחב בין אפיקי השקעה, אזורים גאוגרפיים ומטבעות.
• מתאימה לחוסכים שמאמינים בשוקי ההון אך מעדיפים לא להיות צמודים למדד אחד בלבד.
• ניהול על ידי גוף מוסדי גדול ומנוסה כמו הראל.

מה חשוב לדעת לפני שבוחרים במסלול

למרות אופייה העוקב מדדים, הקרן אינה מחויבת לשיעורי חשיפה קבועים, ולכן הביצועים עשויים להיות שונים מקרן מחקה מדד טהורה בתקופות מסוימות. בנוסף, כמו בכל השקעה בשוק ההון, קיימת אפשרות לתנודתיות ואף לירידות ערך בטווח הקצר. המסלול מתאים בעיקר להשקעה לטווח בינוני עד ארוך, כחלק מתכנון פיננסי כולל, ולא בהכרח למי שמחפש ודאות מלאה או יציבות מוחלטת.