איילון-קרן י' חדשה

מבנה ההשקעות של איילון - קרן י' חדשה

מבנה ההשקעות בקרן י' חדשה מבוסס על תמהיל משולב של אפיקי השקעה. לרוב קיימת חשיפה למניות לצד אפיקים סולידיים יותר כגון אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, וכן שימוש במכשירים סחירים כמו קרנות סל לצורך פיזור ויעילות. בנוסף, הקרן כוללת בדרך כלל פיזור גאוגרפי עם רכיב השקעות בחו"ל, כחלק מאסטרטגיית ניהול כוללת.

רמת הסיכון ומה משפיע עליה בפועל

רמת הסיכון של איילון - קרן י' חדשה נחשבת בדרך כלל לבינונית עד בינונית-גבוהה, בהתאם למשקל המניות בתיק ולמצב השווקים. בתקופות של עליות בשוקי ההון הקרן יכולה ליהנות מצמיחה, ובתקופות של תנודתיות או ירידות עשוי להירשם שינוי שלילי בערך החיסכון. החשיפה לחו"ל ולמט"ח מוסיפה פיזור, אך גם שכבת תנודתיות נוספת.

נקודות החוזקה של איילון - קרן י' חדשה

הקרן מציעה פיזור רחב בין אפיקי השקעה שונים, ניהול כללי וגמיש המאפשר התאמות לאורך זמן, ושילוב בין שוק ההון המקומי לשווקים בינלאומיים. עבור חוסכים רבים, מדובר בפתרון נוח שאינו מחייב בחירה בין מסלולים מתמחים, אלא מספק מענה כולל במסגרת פוליסת חיסכון אחת.

חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון

בפוליסות חיסכון, דמי הניהול הם גורם משמעותי המשפיע על התשואה נטו, ובפרט דמי ניהול מהפקדות עבור מי שמפקיד באופן שוטף. בנוסף, מסלול כללי אינו תמיד מוביל בתקופות שבהן אפיק השקעה מסוים בולט במיוחד, שכן הפיזור עשוי למתן גם עליות חדות.

למי הקרן עשויה להתאים במיוחד

איילון - קרן י' חדשה עשויה להתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה בינוני עד ארוך, שמחפשים חיסכון נזיל עם ניהול מפוזר ואינם מעוניינים להתמקד באפיק השקעה יחיד. היא יכולה לשמש כתיק מרכזי או כרכיב בתמהיל חיסכון רחב יותר, בהתאם להעדפות ולרמת הסיכון האישית.