איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח

איך עובד איילון עוקב מדדי אג"ח בפועל

במסלול עוקב מדדי אג"ח ניהול ההשקעות מכוון לעקוב אחר מדד או סל מדדי אג"ח, במקום לבחור אג"ח בודדות באופן נקודתי. החשיפה מושגת לרוב באמצעות קרנות סל או מוצרים עוקבי מדד, כך שהתשואה צפויה להיות קרובה לביצועי המדדים עצמם, בכפוף לפערי עקיבה הנובעים מדמי ניהול, אופן היישום ותזמון התאמות.

מה המשמעות של מיקוד באג"ח קונצרני בישראל

כאשר המסלול מתמקד באג"ח קונצרני בישראל, החיסכון מושפע ממצב החברות במשק המקומי, ממרווחי האשראי וממצב הכלכלה בישראל. בתקופות חיוביות הדבר עשוי לתרום לתשואה, אך בתקופות של אי ודאות כלכלית או לחץ בשוק האשראי, עלולה להופיע תנודתיות גם באפיק שנחשב סולידי יחסית.

נקודות החוזקה של איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח

המסלול מציע גישה מדדית ברורה, נזילות גבוהה בזכות השקעה בנכסים סחירים בלבד, ופיזור רחב יחסית בין סדרות אג"ח שונות. הוא יכול לשמש פתרון אג"חי מרכזי עבור חוסכים שמבקשים לצמצם חשיפה למניות, אך עדיין להישאר מחוברים לשוק ההון.

סיכונים וחסרונות שחשוב להכיר

גם מסלול אג"חי עלול לרדת בערכו, בעיקר בתקופות של עליית ריבית או התרחבות מרווחי האשראי. בנוסף, מיקוד בשוק המקומי מגביל את הפיזור הגאוגרפי לעומת מסלולי אג"ח גלובליים. דמי הניהול בפוליסת חיסכון הם גורם נוסף שיש לבחון, שכן הם משפיעים על התשואה נטו לאורך זמן.

למי המסלול עשוי להתאים במיוחד

איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים יציבות יחסית ותנודתיות נמוכה ממסלולים מנייתיים, ומחפשים רכיב אג"חי משמעותי בתוך חיסכון פיננסי נזיל. הוא מתאים גם למי שמתכנן שימוש בכסף בטווח בינוני, או למי שמאזן מסלול מנייתי קיים במסלול נוסף.