כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קופת גמל להשקעה
- מסלול אג"ח סחיר
- מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
קופת גמל להשקעה,
מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
15254.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
8.12%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
תשואה חודשית של
0.76%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר הוא מסלול שמיועד לחוסכים המעוניינים בעיקר באופי אג"חי, אך רוצים לשלב רכיב מנייתי מוגבל שיכול לשפר את פוטנציאל התשואה לאורך זמן. עיקר ההשקעה מתבצע באג"ח סחירות, ממשלתיות וקונצרניות, לצד חשיפה מנייתית שיכולה להגיע עד 25%. זהו מסלול שמציע איזון בין יציבות יחסית לבין צמיחה מתונה, אך חשוב לזכור שגם כאן קיימת תנודתיות וסיכון הנובעים משוק ההון.
תשואות מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
תשואה מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר בחודש אוגוסט: 0.76%
תשואה מתחילת השנה: 4.66%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 8.12%
השוואת תשואות מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
מספר הקופה: 15254
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 23/06/2024
סוג החסכון: קופת גמל להשקעה
סוג הקופה: מסלול אג"ח סחיר
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.71%
חברה מנהלת: מור
סוג התמחות: מתמחים באפיקי השקעה סחירים
התמחות משנה: מסלול אג"ח סחיר
סוגי הנכסים והחשיפה של מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 55.10
נכסים נזילים: 86.70%
חשיפה למניות: 24.05%
חשיפה למניות זרות: 18.33%
חשיפה למטבע חוץ: 16.46%
מה מייחד את מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות עד 25%
- ליבה אג"חית ברורה עם דגש על אג"ח סחירות.
- רכיב מנייתי מוגבל ומוגדר מראש, עד 25% מהנכסים.
- ניהול באפיקים סחירים המאפשר גמישות והתאמות לשוק.
רמת סיכון ותנודתיות במסלול
המסלול מדורג לרוב ברמת סיכון בינונית-נמוכה ביחס למסלולים משולבים או מנייתיים. עם זאת, הוא אינו חסין לירידות:
- אג"ח מושפעות משינויי ריבית ומרווחי אשראי.
- הרכיב המנייתי מוסיף פוטנציאל תשואה, אך גם תנודתיות.
- בתקופות קיצון ייתכנו ירידות גם באג"ח וגם במניות.
מבנה ההשקעות במסלול אג"ח עם מניות (עד 25%)
- אג"ח ממשלתיות סחירות - בסיס יציב יחסית, אך רגיש לריבית.
- אג"ח קונצרניות סחירות - תוספת תשואה עם סיכון אשראי.
- חשיפה מנייתית עד 25% - בארץ ובחו"ל, לעיתים דרך קרנות סל.
- קרנות סל וקרנות נאמנות לצורכי פיזור.
- מזומנים ופקדונות קצרים לנזילות.
- לעיתים שימוש בנגזרים לניהול חשיפה או גידור.
יתרונות מרכזיים של המסלול
- איזון מובנה בין יציבות יחסית לצמיחה מתונה.
- פוטנציאל תשואה גבוה יותר ממסלול אג"ח טהור.
- גמישות של מוצר גמל להשקעה - נזילות ומעבר בין מסלולים.
חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון
- סיכון ריבית העלול לפגוע בשווי האג"ח.
- סיכון אשראי באג"ח קונצרניות.
- הרכיב המנייתי מורגש בתקופות של ירידות בשוק.
- לא מסלול סולידי לחלוטין, אך גם לא מנייתי מלא.
למי המסלול מתאים ולמי פחות
עשוי להתאים ל:
- חוסכים לטווח בינוני-ארוך עם העדפה לסיכון מתון.
- מי שמחפש בסיס אג"חי עם תוספת מניות מוגבלת.
- חוסכים המעוניינים בנזילות ובגמישות של גמל להשקעה.
פחות מתאים ל:
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד ודורש יציבות כמעט מוחלטת.
- מי שמכוון לצמיחה גבוהה מאוד ומוכן לסיכון מנייתי מלא.
מה כדאי לבדוק לפני הצטרפות
- דמי הניהול האישיים שסוכמו.
- שיעור המניות בפועל בתקופה האחרונה.
- הרכב האג"ח - ממשלתי מול קונצרני, דירוגים ורגישות לריבית.
- התאמת המסלול למטרת החיסכון ולטווח הזמן.
סיכום
מור גמל להשקעה - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר הוא מסלול שמציע פתרון ביניים בין מסלול אג"חי לבין מסלול משולב, עם דגש על יציבות יחסית ותוספת פוטנציאל תשואה דרך רכיב מנייתי מוגבל. זהו מסלול שיכול להתאים לחוסכים שמחפשים איזון, גמישות ונזילות, תוך הבנה שקיימים גם סיכוני שוק, ריבית ואשראי.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.