הראל גמל- עוקב מדדי מניות

מה המשמעות של מסלול עוקב מדדי מניות

במסלול עוקב מדדי מניות, ההשקעה אינה מתבססת על ניסיון לזהות מניות מנצחות, אלא על שאיפה לשקף את ביצועי שוק המניות עצמו. הראל גמל - עוקב מדדי מניות עושה זאת באמצעות חשיפה למספר מדדי מניות, בהתאם למדיניות ההשקעה, כך שהתשואה נגזרת בעיקר מתנועות השוק ולא מהחלטות נקודתיות של מנהלי השקעות.

מבנה ההשקעות של הראל גמל - עוקב מדדי מניות

המסלול מחזיק חשיפה גבוהה מאוד למניות, כאשר שיעור החשיפה נע בטווח רחב שנקבע מראש במדיניות ההשקעה. ההשקעה מתבצעת באמצעות כלים עוקבי מדד, המאפשרים פיזור בין סקטורים, אזורים גיאוגרפיים ומדדים שונים. בחלק מהמקרים קיימת גם חשיפה משמעותית לשווקים מחוץ לישראל, מה שמוסיף פיזור גלובלי אך גם רכיב מטבעי.

נקודות החוזקה של הראל גמל - עוקב מדדי מניות

• חשיפה מנייתית רחבה, ללא תלות בבחירת מניות ספציפיות
• גישה פסיבית ושיטתית המבוססת על מדדי שוק
• פיזור בין מדדים, סקטורים ואזורים גיאוגרפיים
• התאמה לחיסכון ארוך טווח עם פוטנציאל תשואה גבוה

סיכונים וחסרונות שחשוב להכיר

כמסלול מנייתי, הראל גמל - עוקב מדדי מניות חשוף לתנודתיות גבוהה ולירידות חדות בתקופות של חולשה בשווקים. בנוסף, מאחר שמדובר בניהול פסיבי, אין ניסיון לצמצם ירידות או "להקדים" את השוק, והמסלול צפוי לנוע בהתאם למגמות הכלליות. במידה וקיימת חשיפה לחו"ל, גם שינויים בשערי מטבע עשויים להשפיע על התשואה הסופית.

למי המסלול יכול להתאים

הראל גמל - עוקב מדדי מניות עשויה להתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה ארוך, שמוכנים להתמודד עם תנודתיות גבוהה ומעוניינים בחשיפה לשוק המניות בגישה מדדית ולא אקטיבית. המסלול פחות מתאים למי שמחפש יציבות גבוהה, הגנה מתנודות חדות או רכיב סולידי משמעותי בתוך קופת הגמל.