כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אג"ח ממשלות
- הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
פוליסות חסכון,
הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
12936.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
3.75%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
תשואה חודשית של
0.02%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
המסלול הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות מתמקד בהשקעה באגרות חוב ממשלתיות, תוך ניהול מקצועי של מור בית השקעות. מדובר במסלול סולידי יחסית, המיועד לחוסכים המחפשים חשיפה לאפיק ממשלתי בעל רמת סיכון נמוכה עד בינונית. עיקר התשואה במסלול נגזרת משינויים בסביבת הריבית ומהתנהגות שוק האג"ח הממשלתי, כאשר החשיפה למניות נמוכה מאוד או אפסית.
תשואות הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
תשואה הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות בחודש אוגוסט: 0.02%
תשואה מתחילת השנה: 2.22%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 3.75%
תשואה 3 שנים: 13.83%
תשואה 5 שנים: 9.98%
השוואת תשואות הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
0.28%
2.47%
4.14%
12.68%
10.72%
0.02%
2.22%
3.75%
13.83%
9.98%
0.32%
2.21%
4.02%
14.69%
12.95%
0.28%
2.87%
4.95%
13.75%
0%
מידע נוסף על הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
מספר הקופה: 12936
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אג"ח ממשלות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.84%
חברה מנהלת: הכשרה
התמחות משנה: אג"ח ממשלות
סוגי הנכסים והחשיפה של הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 152.43
אלפא עודף תשואה: -0.84
מדד שארפ: -0.44
נכסים נזילים: 91.60%
חשיפה למניות זרות: 12.79%
חשיפה למטבע חוץ: 6.93%
מבנה ההשקעות של הכשרה אג"ח ממשלות
המסלול מתמקד באגרות חוב ממשלתיות ומורכב בדרך כלל מ:
- אג"ח ממשלת ישראל שקליות וצמודות מדד
- חשיפה אפשרית לאג"ח ממשלות חו"ל בהתאם למדיניות
- ניהול מח"מ בהתאם להערכת סביבת הריבית
- שימוש בנגזרים לצורך ניהול סיכוני ריבית וגידור
הניהול הוא אקטיבי, כאשר מנהלי ההשקעות מבצעים התאמות במח"מ ובהרכב האג"ח בהתאם לתחזיות כלכליות ולתנאי השוק.
יתרונות מרכזיים במסלול אג"ח ממשלות
- סיכון אשראי נמוך יחסית - השקעה באגרות חוב ממשלתיות.
- תנודתיות נמוכה לעומת מסלולים מנייתיים או קונצרניים.
- ניהול מקצועי של גוף השקעות מנוסה.
- מתאים לחוסכים סולידיים או למי שמתקרב לגיל פרישה.
המסלול עשוי לשמש כעוגן יציב יחסית בתוך תיק פנסיוני מגוון.
רמת הסיכון במסלול הכשרה אג"ח ממשלות
- סיכון ריבית - עליית ריבית מובילה לירידת מחירי אג"ח.
- תנודתיות במח"מ ארוך - ככל שהאג"ח ארוכות יותר, הרגישות לריבית גבוהה יותר.
- סיכון מט"ח - אם קיימת חשיפה לאג"ח ממשלות חו"ל.
המסלול אינו מבטיח תשואה קבועה, והביצועים מושפעים ישירות מתנאי שוק האג"ח.
למי מתאים הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
- חוסכים בעלי פרופיל סיכון נמוך
- מי שמתקרב לגיל פרישה ומעוניין בהפחתת תנודתיות
- חוסכים המעוניינים בחשיפה ממוקדת לשוק האג"ח הממשלתי
- איזון למסלולים מנייתיים בתיק הכולל
בעת בחירת המסלול חשוב לשקלל את רמת הסיכון, דמי הניהול, מח"מ התיק וההתאמה האישית לתכנון הפנסיוני הכולל.
היבטים חשובים שיש להביא בחשבון
- דמי ניהול מהפקדה ומצבירה
- מח"מ ממוצע של התיק
- רמת החשיפה לאג"ח חו"ל
- התאמה לאופק ההשקעה האישי
בחירת מסלול אג"ח ממשלות צריכה להשתלב בתכנון פיננסי רחב, בהתאם לצרכים האישיים ולרמת הסיכון הרצויה.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.