כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אג"ח ממשלות
- הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים ב
הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות, שמספרה הנו 12936. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 4.67%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
המסלול הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות מתמקד בהשקעה באגרות חוב ממשלתיות, תוך ניהול מקצועי של מור בית השקעות. מדובר במסלול סולידי יחסית, המיועד לחוסכים המחפשים חשיפה לאפיק ממשלתי בעל רמת סיכון נמוכה עד בינונית. עיקר התשואה במסלול נגזרת משינויים בסביבת הריבית ומהתנהגות שוק האג"ח הממשלתי, כאשר החשיפה למניות נמוכה מאוד או אפסית.
ביצועים ותשואות הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
תשואה בחודש פברואר: 0.06%
תשואה מתחילת השנה: 0.51%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 4.67%
תשואה 3 שנים: 15.45%
תשואה 5 שנים: 10.35%
השוואת תשואות בין הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
0.29%
0.76%
4.69%
14.12%
11.65%
0.06%
0.51%
4.67%
15.45%
10.35%
0.50%
0.99%
5.65%
16.06%
14.80%
0.21%
0.82%
5.53%
14.89%
0%
מידע נוסף על הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
מספר הקופה: 12936
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אג"ח ממשלות
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.84%
חברה מנהלת: הכשרה
התמחות משנה: אג"ח ממשלות
סוגי הנכסים והחשיפה של הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 148.28
אלפא עודף תשואה: -0.6
מדד שארפ: -0.34
נכסים נזילים: 91.60%
חשיפה למניות זרות: 12.09%
חשיפה למטבע חוץ: 6.64%
מבנה ההשקעות של הכשרה אג"ח ממשלות
המסלול מתמקד באגרות חוב ממשלתיות ומורכב בדרך כלל מ:
- אג"ח ממשלת ישראל שקליות וצמודות מדד
- חשיפה אפשרית לאג"ח ממשלות חו"ל בהתאם למדיניות
- ניהול מח"מ בהתאם להערכת סביבת הריבית
- שימוש בנגזרים לצורך ניהול סיכוני ריבית וגידור
הניהול הוא אקטיבי, כאשר מנהלי ההשקעות מבצעים התאמות במח"מ ובהרכב האג"ח בהתאם לתחזיות כלכליות ולתנאי השוק.
יתרונות מרכזיים במסלול אג"ח ממשלות
- סיכון אשראי נמוך יחסית - השקעה באגרות חוב ממשלתיות.
- תנודתיות נמוכה לעומת מסלולים מנייתיים או קונצרניים.
- ניהול מקצועי של גוף השקעות מנוסה.
- מתאים לחוסכים סולידיים או למי שמתקרב לגיל פרישה.
המסלול עשוי לשמש כעוגן יציב יחסית בתוך תיק פנסיוני מגוון.
רמת הסיכון במסלול הכשרה אג"ח ממשלות
- סיכון ריבית - עליית ריבית מובילה לירידת מחירי אג"ח.
- תנודתיות במח"מ ארוך - ככל שהאג"ח ארוכות יותר, הרגישות לריבית גבוהה יותר.
- סיכון מט"ח - אם קיימת חשיפה לאג"ח ממשלות חו"ל.
המסלול אינו מבטיח תשואה קבועה, והביצועים מושפעים ישירות מתנאי שוק האג"ח.
למי מתאים הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
- חוסכים בעלי פרופיל סיכון נמוך
- מי שמתקרב לגיל פרישה ומעוניין בהפחתת תנודתיות
- חוסכים המעוניינים בחשיפה ממוקדת לשוק האג"ח הממשלתי
- איזון למסלולים מנייתיים בתיק הכולל
בעת בחירת המסלול חשוב לשקלל את רמת הסיכון, דמי הניהול, מח"מ התיק וההתאמה האישית לתכנון הפנסיוני הכולל.
היבטים חשובים שיש להביא בחשבון
- דמי ניהול מהפקדה ומצבירה
- מח"מ ממוצע של התיק
- רמת החשיפה לאג"ח חו"ל
- התאמה לאופק ההשקעה האישי
בחירת מסלול אג"ח ממשלות צריכה להשתלב בתכנון פיננסי רחב, בהתאם לצרכים האישיים ולרמת הסיכון הרצויה.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.