תשואות הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה (9566) חודש

הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש יוני עבור פוליסות חסכון, הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה 9566. התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 0%. בחודש יוני רשמה הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה תשואה חודשית של 0.35%. בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.

הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמיועד לניהול כספים עבור מקבלי קצבה, עם דגש על איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל תשואה מתון. עיקר ההשקעה במסלול מתבצע באפיקי אג"ח, כאשר רכיב המניות מוגבל לעד 20% ונועד לאפשר השתתפות חלקית בעליות בשוקי ההון, מבלי לחשוף את החיסכון לתנודתיות גבוהה מדי. זהו מסלול שמכוון לשמירה על ערך הכסף לאורך זמן, תוך ניהול סיכונים שמתאים לשלב קבלת קצבה.

מה זה הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה

זהו מסלול השקעה בפוליסת חיסכון שנבנה במיוחד עבור מקבלי קצבה. המדיניות מגבילה את החשיפה למניות לשיעור מרבי של 20%, כאשר יתרת הנכסים מושקעת בעיקר באפיקי אג"ח סולידיים. המטרה היא לייצר יציבות ותזרים צפוי יחסית, לצד אפשרות לתשואה עודפת מתונה.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה

אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות כחלק המרכזי של התיק
רכיב מנייתי מוגבל עד 20%
פיזור בין מנפיקים וענפים לצמצום סיכון ריכוזיות
אפשרות להשקעות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות ההשקעה
חשיפה מסוימת למט"ח, לפי הכלים שבהם נעשה שימוש
רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים וניהול שוטף

היחסים בין האפיקים יכולים להשתנות, אך תקרת המניות יוצרת מסגרת סיכון ברורה יחסית.

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון נמוכה עד בינונית. התנודתיות נמוכה יותר ממסלולים כלליים או מנייתיים, עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר ממסלול אג"חי טהור. בתקופות של ירידות חדות במניות, ההשפעה על המסלול לרוב מתונה יותר.

נקודות החוזקה של הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה

איזון בין יציבות לפוטנציאל תשואה מתון
חשיפה מנייתית מוגבלת ומבוקרת
מותאם לניהול כספים בתקופת קבלת קצבה
תנודתיות נמוכה יחסית
פתרון שמרני עם רכיב צמיחה מוגבל

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

פוטנציאל תשואה מוגבל ביחס למסלולים מנייתיים
סיכון אשראי כתוצאה מחשיפה לאג"ח קונצרניות
רגישות לשינויים בריבית
גם עם 20% מניות ייתכנו ירידות בתקופות משבר
השפעה אפשרית של חשיפה לחו"ל ולמט"ח על התשואה

למי הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה יכול להתאים

מקבלי קצבה המחפשים יציבות יחסית
מי שמעוניין בהגבלת סיכון ברורה עם מעט פוטנציאל צמיחה
מי שמעדיף תנודתיות נמוכה בניהול הכספים
מי שמחפש מסלול שמרני במסגרת פוליסת חיסכון

למי המסלול פחות מתאים

מי שמכוון לתשואה מקסימלית ומוכן לסיכון גבוה
מי שמעדיף מסלול מנייתי או כללי
מי שמוכן לתנודתיות גבוהה גם בתקופת קבלת קצבה

מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול

דמי הניהול בפועל בפוליסת החיסכון
החשיפה המנייתית בפועל והקרבה לתקרת ה-20%
איכות ופיזור רכיב האג"ח הקונצרני
רגישות התיק לשינויים בריבית
היקף ההשקעות בחו"ל וחשיפת המט"ח
התאמה לצרכים האישיים בתקופת קבלת קצבה

חיפוש באתר

הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה