איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש

מבנה ההשקעות של איילון עוקב מדדים - גמיש

המסלול מושקע ברובו במכשירים עוקבי מדד, כגון קרנות סל ותעודות סל, הנסחרות בשוק ההון. ההשקעה מתמקדת במדדים נבחרים, כאשר מנהל ההשקעות רשאי לבצע התאמות בין מדדים שונים ובין רכיבי השקעה, בהתאם למדיניות המסלול ולשיקול דעת מקצועי. מבנה זה יוצר חשיפה רחבה לשוק, תוך הימנעות מבחירת מניות נקודתית.

רמת הסיכון והמשמעות לחיסכון

רמת הסיכון במסלול עוקב מדדים - גמיש מושפעת ישירות מסוג המדדים אליהם הוא חשוף. כאשר הדגש הוא על מדדי מניות, מדובר במסלול בעל תנודתיות גבוהה יחסית, שיכול להציג שינויים חדים בערך החיסכון בטווח הקצר. מנגד, בטווח הארוך, חשיפה מדדית נחשבת בעיני חוסכים רבים כאסטרטגיה יעילה להשתתפות בצמיחת השוק.

יתרונות מרכזיים של איילון עוקב מדדים - גמיש

היתרון המרכזי של המסלול הוא הגישה הפסיבית יחסית להשקעה, שמאפשרת לקבל את ביצועי השוק בהתאם למדדים, ללא ניסיון לבחור מניות ספציפיות או לתזמן את השוק. בנוסף, ההשקעה בנכסים סחירים בלבד מספקת נזילות גבוהה ושקיפות, והניהול המדדי נתפס כפשוט וברור יותר להבנה בהשוואה למסלולים מנוהלים אקטיבית.

נקודות שחשוב לקחת בחשבון

לצד היתרונות, חשוב להבין כי מסלול עוקב מדדים אינו חף מסיכון. בתקופות של ירידות בשווקים, החיסכון צפוי לרדת בהתאם למדדים אליהם הוא חשוף. בנוסף, ריכוזיות במדדים מסוימים או בשוק גאוגרפי אחד עלולה להשפיע על פיזור הסיכונים, ולכן חשוב לבחון כיצד המסלול משתלב בתיק החיסכון הכולל.

למי המסלול עשוי להתאים במיוחד

איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש עשוי להתאים לחוסכים שמאמינים בהשקעה מדדית, בעלי אופק השקעה בינוני עד ארוך, ויכולת להתמודד עם תנודתיות בשווי החיסכון. הוא מתאים במיוחד למי שמעדיף ניהול פשוט ושקוף, ומעוניין בחשיפה לשוק ההון דרך מדדים, כחלק מחיסכון פיננסי גמיש ונזיל.