הראל מסלול עוקב מדדים גמיש

מה מאפיין את הראל מסלול עוקב מדדים גמיש

זהו מסלול שמנסה להיות השוק ולא לנצח את השוק. במקום לנסות לבחור מניות מנצחות, הוא נבנה כך שיעקוב אחרי מדדי מניות ואג"ח באמצעות כלים עוקבי מדד. המשמעות היא שביצועי המסלול לרוב יהיו קרובים לשוק עצמו, בניכוי דמי ניהול ועלויות עקיבה.

איך עובד רכיב הגמיש בהראל מסלול עוקב מדדים גמיש

בניגוד למסלול עוקב מדד יחיד ומוגדר מראש, רכיב הגמיש מאפשר שינוי תמהיל בין מדדים שונים לאורך הזמן.

• מעבר בין דגש על ישראל לחו"ל או בין אזורים גיאוגרפיים
• שינוי רמת החשיפה המנייתית לעומת רכיבים סולידיים יותר
• התאמות בחשיפת מט"ח בהתאם להרכב המדדים

מבנה ההשקעות של הראל מסלול עוקב מדדים גמיש בפועל

בדרך כלל תמצא במסלול מאפיינים כגון:

• שימוש נרחב בקרנות סל ומכשירים עוקבי מדד
• פיזור רחב בין חברות וסקטורים דרך המדדים עצמם
• פיזור גיאוגרפי רחב עם נטייה לשווקים בינלאומיים
• רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים
• חשיפה למט"ח שעשויה להשתנות לאורך הזמן

נקודות החוזקה של הראל מסלול עוקב מדדים גמיש

• פיזור רחב גם בסכומי השקעה לא גבוהים
• פשטות יחסית והיגיון השקעה ברור
• פחות תלות ביכולות ניהול אקטיבי
• יעילות תפעולית ביחס למסלולים מנוהלים אקטיבית

חסרונות וסיכונים שכדאי לקחת בחשבון

• אין הגנה מובנית בירידות שוק
• הרכב המסלול עשוי להשתנות עם הזמן
• השפעה של תנודות מט"ח על התשואה
• פערי עקיבה טבעיים בין המדד למוצר העוקב

למי הראל מסלול עוקב מדדים גמיש יכול להתאים

• משקיעים לטווח בינוני או ארוך
• מי שמאמין בהשקעה פסיבית דרך מדדים
• מי שמוכן לתנודתיות כחלק מהדרך
• מי שמחפש פיזור רחב בלי ניהול אקטיבי מורכב

למי המסלול פחות מתאים

• מי שזקוק לכסף בטווח קצר
• מי שמעדיף יציבות גבוהה ותנודתיות נמוכה
• מי שרוצה שליטה מלאה במדד יחיד וקבוע

מה חשוב לבדוק לפני קבלת החלטה

• דמי הניהול בפועל שמוצעים לך
• הרכב המדדים והחשיפה המנייתית הנוכחית
• רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
• התאמה לפרופיל הסיכון האישי
• שילוב עם שאר החסכונות וההשקעות שלך