אינפיניטי השתלמות משולב סחיר

למי אינפיניטי השתלמות משולב סחיר יכולה להתאים

מסלול משולב סחיר מתאים לרוב לחוסכים שמחפשים איזון ולא קיצון:

• מי שמעוניין בחשיפה גם למניות וגם לאג"ח, אך לא במסלול מנייתי מלא
• חוסכים שמעדיפים שכל ההשקעות יהיו סחירות ושקופות
• מי שמוכן לתנודתיות מסוימת, אך רוצה לרסן אותה באמצעות רכיב אג"חי

מבנה ההשקעות של אינפיניטי השתלמות משולב סחיר

במסלול זה התיק בנוי מנכסים שניתנים למסחר בשוק ההון:

• מניות בארץ ובחו"ל
• אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות סחירות
• קרנות סל וקרנות נאמנות סחירות
• רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות לצורכי ניהול שוטף

שיעור המניות והאג"ח אינו קבוע ויכול להשתנות בהתאם להערכת השוק והחלטות מנהל ההשקעות.

נקודות החוזקה של אינפיניטי השתלמות משולב סחיר

• נזילות מלאה: כל הנכסים סחירים וללא תלות בהשקעות לא סחירות.
• שקיפות: קל יותר לעקוב ולהבין את הרכב התיק.
• איזון סיכונים: שילוב בין מניות לאג"ח מפזר סיכון.
• גמישות ניהולית: אפשרות לבצע התאמות מהירות יחסית בתקופות של שינויי שוק.

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול משולב סחיר

• תנודתיות שוק: בתקופות של ירידות חדות, גם מניות וגם אג"ח עלולות להיפגע.
• היעדר רכיבים לא סחירים: כל תנודה משתקפת מיידית בשווי הקרן.
• חשיפה למט"ח: השקעות בחו"ל עשויות להיות מושפעות משערי מטבע.

איך להשוות את אינפיניטי השתלמות משולב סחיר למסלולים אחרים

• בדיקת שיעור המניות הממוצע לאורך זמן
• בחינת תנודתיות ולא רק תשואה שנתית
• בדיקת דמי הניהול בפועל
• העדפה אישית בין סחירות מלאה לשילוב נכסים לא סחירים

למי המסלול עשוי להיות פחות מתאים

• למי שמחפש מסלול מנייתי אגרסיבי עם פוטנציאל צמיחה מקסימלי
• למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד עם תנודתיות מינימלית
• למי שמעוניין בשילוב נכסים לא סחירים לצורך ריכוך תנודות