כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות פנסיה
- מסלול כספי שקלי
- הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
קרנות פנסיה,
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
13279.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
4.22%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
תשואה חודשית של
0.32%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) היא קרן פנסיה כללית הפועלת במסלול השקעה כספי ושקלי, המתמקד בשמירה על יציבות והפחתת תנודתיות, תוך הימנעות מחשיפה למטבע חוץ ובדרך כלל גם מחשיפה מנייתית משמעותית. המסלול מיועד לחוסכים שמעדיפים רמת סיכון נמוכה במיוחד, בין אם הם מתקרבים לפרישה ובין אם הם מחפשים עוגן סולידי בתוך התיק הפנסיוני שלהם. כקרן פנסיה כללית, הקרן אינה כוללת רכיבי ביטוח מובנים של נכות ושאירים, ולכן היא משמשת לרוב כפתרון משלים לקרן פנסיה מקיפה או לניהול כספים פנסיוניים נוספים מעבר לתקרות.
תשואות הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
תשואה הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) בחודש אוגוסט: 0.32%
תשואה מתחילת השנה: 2.67%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 4.22%
תשואה 3 שנים: 13.90%
תשואה 5 שנים: 16.91%
השוואת תשואות הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
מספר הקופה: 13279
תאריך הקמת הקופה: 23/09/2020
סוג החסכון: קרנות פנסיה
סוג הקופה: מסלול כספי שקלי
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.15%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: מסלול כספי שקלי
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 18.27
אלפא עודף תשואה: -0.12
מדד שארפ: -0.05
נכסים נזילים: 100.00%
מהו מסלול כספי (שקלי) בקרן פנסיה כללית
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) הוא מסלול השקעה שבו עיקר הנכסים מנוהלים באפיקים שקליים סולידיים, ללא חשיפה למטבע חוץ. המטרה המרכזית היא לצמצם תנודתיות ולהפחית את הסיכון לשינויים חדים בשווי החיסכון, במיוחד עבור מי שנמצא קרוב לפרישה או מעדיף סיכון נמוך בכל שלב.
מסלול כזה יכול להתאים גם לשמירה זמנית על כספים בתקופה של אי ודאות בשוק, אך חשוב לזכור שהגנה מתנודתיות אינה בהכרח הגנה משחיקת ערך הכסף לאורך זמן.
מדיניות ההשקעות של הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)
מדיניות ההשקעות במסלול זה מתמקדת ב:
- השקעה באפיקים שקליים בלבד
- הימנעות מחשיפה למטבע חוץ
- שמירה על רמת סיכון נמוכה במיוחד
- נזילות גבוהה וניהול שמרני
בדרך כלל עיקר ההשקעות מתבצע באג"ח ממשלתיות שקליות, מק"מ, פיקדונות ונכסים סולידיים נוספים, בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק.
יתרונות הקרן
- רמת סיכון נמוכה במיוחד
- ללא חשיפה למטבע חוץ
- תנודתיות נמוכה ביחס למסלולים אחרים
- מתאימה לחוסכים לקראת פרישה או לשמרנים מאוד
- קרן כללית עם מבנה פשוט וללא רכיבי ביטוח
חסרונות ונקודות שחשוב להכיר
- פוטנציאל תשואה מוגבל לאורך זמן
- חשיפה לשחיקת ערך הכסף עקב אינפלציה
- פחות מתאים לחיסכון ארוך טווח כפתרון יחיד לחוסכים צעירים
- במסלולים סולידיים מאוד דמי ניהול מורגשים יותר בתוצאה נטו
דמי ניהול והשפעתם במסלול כספי
בהראל פנסיה כללית כספי (שקלי) נגבים דמי ניהול מהצבירה, בהתאם להסכם האישי של העמית. במסלול סולידי, פערים קטנים בתשואה בין אפיקים שונים עשויים להיות נמוכים יחסית, ולכן לדמי הניהול יש משמעות גדולה יותר בתוצאה נטו לאורך זמן.
מומלץ לבדוק את דמי הניהול בפועל ולוודא התאמה לאופי המסלול ולצרכים האישיים.
למי הקרן מתאימה במיוחד
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) מתאימה ל:
- חוסכים המתקרבים לפרישה ומעדיפים יציבות
- מי שרוצה להימנע מחשיפה למטבע חוץ
- חוסכים שמרניים במיוחד עם טווח השקעה קצר עד בינוני
- מי שמחזיק קרן פנסיה מקיפה ומבקש פתרון משלים סולידי
- מקבלי קצבה או חוסכים שמעדיפים תנודתיות נמוכה
מה חשוב לבדוק לפני בחירה במסלול
- האם רמת הסיכון מתאימה לטווח הזמן עד הפרישה
- השפעת האינפלציה על ערך הכסף לאורך זמן
- דמי הניהול בפועל
- שילוב המסלול עם רכיבי חיסכון נוספים
- מעבר עתידי למסלול אחר במקרה של שינוי בצרכים
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.