כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות פנסיה
- מסלול לבני 60 ומעלה
- אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
קרנות פנסיה,
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
14039.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
9.40%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
תשואה חודשית של
0.65%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה הוא מסלול מותאם גיל בתוך קרן פנסיה מקיפה, שמיועד לחוסכים שנמצאים סמוך לגיל פרישה או כבר עברו אותו. הדגש במסלול זה הוא על שמירה על יציבות החיסכון והפחתת תנודתיות, תוך שמירה על רכיב השקעה שמאפשר המשך השתתפות מסוימת בשוק ההון. כחלק מקרן פנסיה מקיפה, המסלול כולל גם אג"ח מיועדות, שמוסיפות שכבת יציבות ייחודית ביחס למוצרים פנסיוניים אחרים.
תשואות אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
תשואה אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה בחודש אוגוסט: 0.65%
תשואה מתחילת השנה: 5.70%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 9.40%
תשואה 3 שנים: 33.98%
השוואת תשואות אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
מספר הקופה: 14039
תאריך הקמת הקופה: 28/03/2022
סוג החסכון: קרנות פנסיה
סוג הקופה: מסלול לבני 60 ומעלה
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.18%
חברה מנהלת: אינפיניטי
התמחות משנה: מסלול לבני 60 ומעלה
סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 228.22
נכסים נזילים: 92.30%
חשיפה למניות: 30.81%
חשיפה למניות זרות: 16.38%
חשיפה למטבע חוץ: 15.21%
מה זה אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה ומה עומד מאחוריו
זהו מסלול גיל שמנוהל באופן כללי ואקטיבי, ללא הצמדה למדד ספציפי. מדיניות ההשקעה מותאמת לשלב החיים שבו שימור ההון מקבל עדיפות גבוהה, ולכן לרוב נראית בו חשיפה מנייתית נמוכה יותר לעומת מסלולים לצעירים יותר, לצד דגש על רכיבי אג"ח ונכסים יציבים.
היתרון הייחודי של פנסיה מקיפה בגיל 60 ומעלה: אג"ח מיועדות
אג"ח מיועדות הן מרכיב מרכזי בקרן פנסיה מקיפה, ובגיל 60 ומעלה חשיבותן אף גוברת. מדובר בנכסים שמטרתם לייצר יציבות יחסית לאורך זמן ולהפחית תלות בתנודות שוק חדות. רכיב זה מהווה עוגן חשוב במיוחד עבור חוסכים שמתקרבים לפרישה או שכבר מקבלים קצבה.
רמת סיכון ותנודתיות במסלול לבני 60 ומעלה
המסלול נחשב שמרני יחסית:
- חשיפה מנייתית קיימת אך במינון נמוך יותר
- רכיבי אג"ח מהווים חלק משמעותי מהתיק
- פיזור בין ישראל לחו"ל עם השפעה מתונה של מט"ח
המטרה המרכזית היא לצמצם סיכון לירידות חדות שעלולות לפגוע בחיסכון בתקופה רגישה.
למי אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה יכול להתאים
המסלול מתאים במיוחד לחוסכים:
- בני 60 ומעלה
- שמתקרבים לפרישה או כבר מקבלים קצבת פנסיה
- שמעדיפים יציבות ושימור ערך על פני סיכון גבוה
- שמעוניינים ביתרונות של פנסיה מקיפה
עם זאת, גם בגיל זה חשוב להתאים את רמת הסיכון למצב האישי ולצרכים הכלכליים.
מבנה ההשקעות של המסלול ומה כדאי לבדוק בדוחות
במסלול זה נהוג לראות שילוב של:
- אג"ח מיועדות כחלק מרכזי
- אג"ח ממשלתיות וקונצרניות
- רכיב מנייתי מצומצם בארץ ובחו"ל
- מזומן ושווי מזומן לנזילות
בדוחות התקופתיים מומלץ לשים לב במיוחד לשיעור החשיפה למניות ולמשקל האג"ח המיועדות.
דמי ניהול והשפעתם בגיל פרישה
גם בגיל 60 ומעלה דמי הניהול משפיעים על החיסכון והקצבה העתידית. בפנסיה מקיפה קיימים דמי ניהול מהפקדות ומצבירה, וכאשר החיסכון כבר משמעותי, גם הבדל קטן בדמי הניהול עשוי להשפיע לאורך זמן.
איך להשוות את אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה למסלולים אחרים
בהשוואה למסלולים מקבילים, כדאי לבחון:
- רמת הסיכון והחשיפה למניות
- משקל האג"ח המיועדות
- יציבות לאורך זמן
- דמי ניהול בפועל
- התאמה למצב האישי ולשלב הפרישה
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.