הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש

מה מייחד את הראל פנסיה - עוקב מדדים גמיש

המסלול מבוסס על השקעה במכשירים עוקבי מדדים, בארץ ובחו"ל, במקום ניהול אקטיבי של בחירת ניירות ערך. בכך הוא שואף לשקף את ביצועי השווקים הרלוונטיים לאורך זמן. רכיב ה"גמיש" מאפשר שינוי במשקל החשיפה בין מניות לאג"ח ושילוב רכיבים משלימים, מבלי לסטות מהגישה הפאסיבית המרכזית.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה - עוקב מדדים גמיש

תיק ההשקעות כולל שילוב של מדדי מניות ומדדי אג"ח, לצד רכיב של אג"ח מיועדות בהתאם להוראות הדין. ההשקעה מתבצעת באמצעות קרנות סל ומכשירים מחקי מדד, במטרה לייצר פיזור רחב בין אפיקים, אזורים גאוגרפיים ומטבעות. מבנה זה נועד לאזן בין פוטנציאל תשואה לבין הפחתת תנודתיות יחסית למסלול מנייתי מלא.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• השקעה פאסיבית ושיטתית המבוססת על מדדי שוק מוכרים.
• פיזור רחב בין מניות, אג"ח ואג"ח מיועדות.
• גמישות בניהול רמת החשיפה בהתאם למדיניות המסלול.
• מתאים לחוסכים המעוניינים בגישה מאוזנת ופשוטה לניהול החיסכון הפנסיוני.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• גם השקעה מדדית חשופה לתנודתיות של שוקי ההון.
• המסלול אינו מנייתי מלא, ולכן פוטנציאל התשואה עשוי להיות מתון יותר בתקופות של עליות חדות.
• ביצועי המסלול משקפים את ביצועי המדדים ואינם מיועדים להכות את השוק.

למי מתאימה הראל פנסיה - עוקב מדדים גמיש

המסלול מתאים לחוסכים בעלי אופק חיסכון בינוני עד ארוך, המעוניינים בחשיפה לשוקי ההון באמצעות השקעה מדדית, תוך שמירה על איזון בין סיכון ליציבות יחסית. הוא מתאים במיוחד למי שמעדיף השקעה שיטתית ושקופה כחלק מתכנון פנסיוני כולל.